2020/2/29

2021年(更新)從第一匯款轉移資產到嘉信的流程分享 (Transfer Assets from Firstrade to Charles Schwab)



雨果原本是使用Firstrade交易美股,後來知道嘉信(Charles Schwab)開始免交易手續費,又有零手續費的全球簽帳卡(含提款功能) Visa Debit Card,於是就興起了在嘉信再開一個戶頭的想法,剛好可以把用ETF存退休金的資金跟個股操作的資金分開兩個帳戶,看來比較清爽。由於嘉信開戶需要匯入USD$25,000,所以決定從Firstrade帳戶匯入開戶所需的資金,以下就是個人申請由Firstrade轉移資產到Charles Schwab的流程分享。


在嘉信的帳號開通後,請登入你的嘉信帳號,並點選「Accounts \ Transfers & Payments \ Transfer Account」,預設頁面應該是New Transfer,請在「Search for the firm name」的欄位裡輸入"firstrade"搜尋,你就可以在下面看到「FIRSTRADE SECURITIES」的連結,請點此連結進入下一頁。



接著在「Type of FIRSTRADE SECURITIES Account」選擇「Individual」(個人帳戶),在「Account Number」的欄位輸入你在Firstrade的8位數帳號,「Transfer Account To」請選擇你要匯款到哪個嘉信的帳戶,接著按Continue進入下一頁。



請在「Tell us how much you'd like to transfer from your FIRSTRADE SECURITIES account.」選擇:

  • 「Transfer the entire account」:如果你想要整個帳戶移轉過來(現金加股票)。
  • 「Only specific securities and/or cash amount」:如果你只想部分移轉過來。

雨果只預計要移轉USD$25,000過來滿足開戶條件,所以選擇第2個。


接著在「Select the cash amount you'd like to transfer」選擇你想要移轉的現金金額:

  • 「All of the cash」:如果你想要把所有現金移轉過來。
  • 「Some of the cash」:如果你只想移轉部分現金過來。
  • 「None of the cash」:如果你不想移轉現金過來。

雨果選擇第2個,並在下面「Cash Amount USD」欄位輸入想移轉的金額數字。



接著下方「Symbol or CUSIP」的欄位是要輸入你想移轉的股票代號,請在欄位直接輸入代號,他就會跳出建議選項給你選。



輸入代號後,可以在「How many shares would you like to transfer?」選擇你要移轉多少股:

  • 「All of the shares」:我要將該股股份全部移轉。
  • 「Some of the shares」:我只要移轉特定數量的股份。

雨果並沒有要移轉股份,為展示這部分的填寫,雨果模擬輸入移轉VOO的200股,請在「Number of Shares」的欄位裡輸入200,然後按下「Add to List」按鈕。請依序輸入你想要移轉的股票代號與數量,下方就會列出你所輸入的資料,如果想修改股票數量,請點擊「Edit Shares」連結做修改,如果想移除該檔股票,請點擊「Delete」來刪除。
然後按Continue進入下一頁。



這一頁請你確認上方的帳號資訊是否正確,正確的話請選擇「Yes」,然後按Continue進入下一頁。



這一頁會顯示你想要移轉的現金金額與股票數量,如果有問題需要修改,請點擊「Edit」連結,如果都正確,就往下進入「Terms and Conditions」的部份。



這裡有三個類別,請分別在裡面勾選「I consent.」

  • 「Agreement Regarding the Use of Electronic Records and Signature」:同意使用電子紀錄與簽名方式。
  • 「Terms and Conditions Regarding the Transfer of Assets」:同意資產移轉的規定與條件。
  • 「Consent to Transfer Assets and E-signature」:同意進行資產移轉與電子簽名。

然後按下「Submit Transfer」按鈕,即會送出申請。




接著就會看到申請成功送出的感謝畫面,並會有一組TA開頭的確認號碼「Confirmation Number」。這裡將會需要3至5個工作天來完成資產轉移。



你可以再到「Transfer Account \ Transfer Status」裡查看你剛剛完成的資產移轉申請紀錄。




以上就是在嘉信(Charles Schwab)申請資產移轉的過程。


過兩天就收到第一(Firstrade)寄來的資產移轉通知信,在進行財產移轉的這2-3個工作天會被暫停交易權限,這裡不需要做任何事情,只需要等待第一處理完成即可。



收到第一的通知信的隔天,就收到嘉信的通知信,告知資產移轉已經完成了,速度滿快的。




您可以在這一頁看到 Firstrade的各項收費標準,以下是匯款與資產移轉的收費標準截圖。如果只轉移部分現金出去,手續費是US$55,如果是所有資產都移轉出去,手續費是US$75,移轉持股的話,每一檔是收費US$50。若是將資金匯回台灣(匯出美國),手續費則是US$35。



資產移轉至 Schwab 的手續費,可以將Firstrade的扣款畫面截圖,透過Messages提供給Schwab,詢問是否可以補償手續費,但不保證成功喔。

(網友補充,現在移轉資產或匯款入帳,嘉信已經都不會補償手續費。但也有網友成功申請到$75的手續費補償,條件一樣是移轉的總資產大於USD 50,000(cash+securities),建議要做移轉資產的人先跟嘉信客服人員詢問一下。)


58 則留言:

  1. 你好,我也想進行類似的轉移,請教下這樣的轉移部分cash,schwab和firstrade會收取費用嗎?

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    1. Firstrade會收取轉移費用, 目前是 US$55, 如果是股票或是全資產轉移會有不同的費用, 但如果是第一次開戶後的資產轉移, schwab 會補償手續費, 只要提供扣款畫面截圖給 schwab, 他們就很有可能會補償手續費, 往後再移轉就不確定了

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    2. 今天詢問嘉信客服:移轉資產超過五萬鎂一樣可以補償手續費 FYI

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  2. 我是在2020/04初從Firstrade移轉到嘉信,由於我是證券跟資金都一併做移轉,被Firstrade收了US$75,後來打給嘉信客服是說要移轉資金達到US$50,000才會去補償手續費,這邊將資訊也分享給大家!!

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  3. 想請問一下,嘉信開戶需要匯入USD$25,000 是指現金部分嗎? 還是轉移的現金加股票達$25,000就可以了

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  4. 你好,我問英文客服,被回復無論什麽金額,他們都愿意吸收FT轉嘉信產生的費用。
    但我問中文客服則被回答轉至少50000才能幫忙reimburse相關的費用,不知道何種説法才正確呢?

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    1. 我覺得可能有些客服有特別的權限吧, 既然英文的客服說有, 那就跟英文的客服申請手續費補貼, 我是覺得他們的規定沒有很一致, 有的人可以有的人不行, 感覺運氣運氣

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    2. Dear

      This is my new open account.If I will do my first assets transfer(About $46,000) from Firstrade and Will Schwab cover the transfer cost(About $75) charged by Firstrade for me?

      最新回應如下:
      Thank you for your message.
      Your debit card request is pending to be reviewed, we wont be able to reimburse a fee charged by the sending institution.

      Please contact us if you have any further questions or concerns. We appreciate your business.



      Sincerely,

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  5. 雨果大,那原本firstrade帳戶有開融資,可以一併轉嗎?還是要先將firstrade融資關閉,再轉嘉信?

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    1. 這我就不清楚了, 建議你直接問嘉信的客服

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  6. 請問版大、各位網友,補償移轉手續費,大概能補償多少?

    因為我持股很分散,有些數量甚至很少,全部都移轉的話感覺不是小數目QQ

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    1. 如果持股很多的話, 不建議你將持股直接移轉, 嘉信的補償有限, 而且目前不確定還有沒有, 要先問一下客服中心, 建議先把持股賣掉換成現金, 再將現金轉過去或匯過去會較省

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    2. 如果你是要全部持股與現金都移轉到嘉信的話, 手續費固定是$75, 抱歉我誤以為你是要把股票轉換過去而已, 你可以申請全部移轉過去就不用擔心持股數量問題了

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  7. 請問版大,我的解讀是「如果把FT所有的資產(股票+現金)移轉到嘉信」,那無論原FT帳戶裡有多少支持股(也就是持股很分散),應該都是手續費$75吧?
    感謝版大的回覆~

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    1. 是的, 如果是要全部轉移(股票+現金)到另一家券商, 手續費是$75
      回覆完你的訊息, 我發現我誤解樓上的問題了, 謝謝提醒!! ^^

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  8. 請問轉移後ft手續費是直接從轉移的現金中扣除嗎? 已完成轉移想跟嘉信申請補貼但在ft帳戶記錄裡沒有看到相關款項...

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    1. 請問您是轉移部份資產還是全部資產呢?
      我是轉移部份資產, 可以從FT的紀錄裡看到扣款紀錄
      如果是轉移全部資產, 有可能就是從資產裡內扣

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    2. 請問如果是全部轉移,可能是內扣,那這樣要如何跟嘉信申請補助呢?Thanks

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    3. 應該在明細裡還是可以看得到, 而且轉過去的金額會有差額

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  9. 想請問雨果大 我在要轉移資產 選了FIRSTRADE SECURITIES
    可是有出現You have no eligible accounts for transfer. Open a new account or print transfer form.
    是為什麼呢? 謝謝你

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    1. 請問您嘉信的個人帳戶已經開通了嗎? 感覺很像是沒有帳戶可以移轉

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    2. 開通是指 可以用帳號密碼登入網站嗎? 要如何知道自己的帳號開通了?目前是沒有接到電話話被問問題
      謝謝大大

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    3. 帳戶開通會到嘉信email通知, 告知您可以開始入款了

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  10. 好的了解 謝謝雨果大解惑~

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  11. 請問,移轉完成後,轉入的股票,成本可以自己設定嗎?目前看到轉入的股票,成本欄位都是顯示“missing”,謝謝

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    1. 據了解可能要等待2-3週才會匯入成本與購買時間資料, 也可以自行設定成本, 但我沒有找到可以自行設定成本的地方, 可能是我的資料都是完整的, 沒有缺資料就無法做修改

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  12. 雨果大大,請教轉為嘉信後,原本在Firstrade的成本紀錄會一併轉到嘉信嗎?

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    1. 據了解是會, 有可能要等待2-3週才會匯入

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    2. 你好,想請問,如果要從Firstrade 轉單一個股到用複委託券商,也是一樣到複委託券商網站上去行使嗎?

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    3. 請向複委託券商提出申請喔, 他們會教你如何寫表格, 應該還會需要在Firstrade上提出申請

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  13. 在雨果大大這邊看了許多嘉信開戶以及移轉帳戶的文章,來回饋一下
    這週從第一轉移過去,大約3xxxx鎂的資產,約莫兩天轉換完成,
    轉換完後寫信希望嘉信補貼移轉費$75,嘉信直接補貼
    第三天嘉信就完成在第一的投資進出紀錄,
    然而到目前都尚未收到兩方的移轉成功信件XDDD

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    1. 謝謝您的分享, 不用5萬美元就獲得手續費補償了, 感覺嘉信的標準很不一定 呵呵呵

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  14. 管網訊息 寫的應該是不收費用吧~ https://www.schwab.com/transfer-to-schwab
    Unlimited account transfers without the fees.
    Worried about transfer fees? We're not, because we don't have any. Schwab lets you transfer as many accounts as you want for free.

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    1. 移轉資產進來不用費用, 但是被移轉出去的券商會收費

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  15. 請教雨果大,如果firstrade持有期權,移轉上也會有問題嗎?另外,嘉信開戶後要多久內匯款才不會被關閉帳戶?謝謝~

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    1. 如果您在嘉信也有開期貨帳戶, 應該是可以轉移, 但我沒有試過, 建議是寫信問一下客服確認一下
      嘉信開戶後大概要2個月內完成匯款

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  16. 來回饋一下,我從TD移轉整個帳戶到嘉信,共提出申請到完成共花費5日(5/3-5/8),一直以為TD會收取手續費,結果我帳戶移轉後的現金餘額完全沒有變動,TD沒有扣手續費,,所以也無須跟嘉信請求補償了...以上補充

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    1. 感謝分享!! 因為TD被嘉信收購了, 同一家公司移轉資產, 就不收手續費了

      [官方資訊] https://welcome.schwab.com/zh-hk/international

      我現在可以轉移到嘉信理財嗎?

      若您希望立即把帳戶轉移至嘉信理財理財,現在就可以,但您也可以稍後才轉移帳戶,屆時您的帳戶和有關紀錄將自動轉移到嘉信理財,作為轉移過程的一部分。如果您決定現在轉移帳戶,德美利證券帳戶的相關記錄和文件將不會整合到嘉信理財帳戶中。

      如果您希望提早將帳戶轉移至嘉信理財,最簡單的方法就是在 international.schwab.com 開設新帳戶並開始帳戶轉移的手續。所有與轉移帳戶相關的費用將均獲豁免。

      如果您已經開始了把帳戶轉移至嘉信理財的手續,請按計劃繼續完成轉帳,我們將率先歡迎您加入嘉信理財!

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  17. 近日撥打數通中文客服,提到欲轉入五萬美金以上資產,皆回覆並無手續費補貼

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  18. 你好,請問轉移資金會課稅嗎 謝謝

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    1. 同一個人的帳戶移轉, 應該是不會有稅金的喔

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  19. 請問雨果大,如果是移轉不同帳戶,會抽多少稅金?
    我在網路路上找不到相關的資訊。

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    1. 抱歉, 這我也不清楚, 感覺是會有贈與稅的問題

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  20. 請問雨果大,從IB轉25000美金到嘉信,也是照您上面指導在嘉信帳號內做申請步驟而已就好嗎? IB那邊需要再填寫申請甚麼嗎?(雨果大從 FT轉到嘉信,FT那邊有填寫任何申請嗎?)

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    1. 在嘉信的步驟應該是一樣的, 我不清楚IB那邊是否還需要做甚麼, 你可以先在嘉信申請, 如果IB那邊有需要你做甚麼, 應該會通知你, 我在FT是沒有做任何申請

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  21. 回報一下,近日剛完成firstrade -> Schwab的帳戶轉移,有成功申請到rebate USD 75, 條件是移轉的總資產大於USD 50,000(cash+securities),給有需要的朋友可以直接跟客服問一下申請方式

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  22. 請問雨果大,如果是移轉不同帳戶,你有相關的資料提供嗎?可以填哪種格式?
    我在網路路上找不到相關的資訊。



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    1. 抱歉, 我沒有相關經驗, 不清楚不同帳戶是否可以做資產移轉, 應該會有贈與稅務問題

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  23. 你好,請教從FT轉帳到Schwab。如果我的現金有超過75美金,總資產也超過25K美金,但我有20檔不同股票,一直被FT拒絕轉戶,你知道怎麼處理嗎?是不是會被收費20檔股票*每檔50美元的收費呢?面對這樣問題最佳解法是不是賣光所有FT持股,改成現金。

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    1. 您好, 建議您直接信給客服詢問看看原因, 還有, 移轉前幾日建議不要交易買賣股票, 應該是不需要賣股, 也不應該會被收每檔50美元的手續費

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  24. 我剛剛申請移轉FT to 嘉信 結果從我選了“Transfer the entire account”之後的所有步驟,就全部都不一樣了,沒有要求我在網站上勾選同意,而是要我下載一份PDF,讓我簽名上傳回去審核

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    1. 我沒有操作過全部轉移,謝謝您的分享喔!

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  25. Schwab 的投資帳戶(Brokerage)要轉帳給別的美國銀行一般帳戶,例如留學生開的生活費帳戶,是否可以呢?會收取費用嗎?

    謝謝

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    1. 這我不清楚,但記得海外證券戶應該是不行轉給美國國內帳戶

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