顯示具有 嘉信 標籤的文章。 顯示所有文章
顯示具有 嘉信 標籤的文章。 顯示所有文章

2020/11/12

嘉信股價通知設定 (Schwab alert setup)

 



嘉信的平台提供了自動通知功能,當所選的投資標的股價達到特定條件,就可以透過Email或是手機APP收到通知,方便投資人不需要常常查看股市狀況與股價,本篇要來介紹在嘉信的介面裡如何設定自動通知。


你可以在Position裡的持股明細最右方的選單裡找到「Set Alert」,點擊後會另外開啟設定Alert的視窗,




最上方可以勾選「Send Price & Volume Alert to Mobile App Notifications」,可以將Price & Volume Alerts裡的設定發送通知到手機App。勾選「Apply Default Selections」可以直接套用預先勾選的選項。

勾選的選項符合條件即會發送通知,以下將會以VTI做範例,針對每一個選項做簡單說明。



Price & Volume Alerts


「Drops below $______ or rises above $_____」

當股價跌至設定的價位,或是漲至設定的價位時通知。

「Add another price alert」可以設定多組價位條件。


「Reaches a new 52-Week _____」

選項:High, Low, High or Low

當股價達到52週的高點或是低點時通知。


「Changes  _____  since prior day's close」

選項:2.5% or more, 5% or more, 10% or more, 20% or more

股價的當日漲跌幅比例超過前一日收盤價多少時通知。


「Crosses its _____ moving average (MA)」

選項:15 day, 20 day, 30 day, 50 day, 60 day, 200 day

當股價超漲過或跌破過去幾天的價格平均價時通知。


「Moves _____ more than the _____ over _____」

選項1:2.5%, 5%, 10%, 20%

選項2:S&P 500, Nasdaq, DJIA

選項3:1 day, 1 week, 2 weeks

股價變化比例超過特定指數變化超過一段時間時做通知。


「Trading volume exceeds average by _____」

選項:50%, 100%, 150%, 200%

當日交易量超過最近10天平均交易量的比例達到標準時進行通知。


「Stock Split Announcement and Ex-Date Notice」

發布股票分割公告與除息日時通知。


「Spin-off Announcement」

發布公司分拆公告時進行通知。


在Default Selections裡還可以設定更多的通知選項。







Earnings Alert


「Schwab Earnings Report when _____」

選項:

any update is made to report

recommandations changes by 2.5%

recommandations changes by 5%

recommandations changes by 10%

營收報告有任何更新,或是營收數據與預估差距一個比例以上時進行通知。


「Issues an earnings announcement via Business Wire or PR Newswire」

當Business Wire或PR Newswire發布營收報告時通知。


「Third party analysts' consensus earnings estimate for this _____ changes by _____」

選項1:Quater, Year, Quater or Year

選項2:2.5%, 5%, 10%

當第三方的分析報告一致預估季營收或年度營收變化超過一個比例時進行通知。






News Alerts


「News Stories only if Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares's price changes 5%」

當所選定的ETF股價變化超過5%時,會發送相關新聞消息。


「All News」

選項:News Stories, Press Releases

訂閱新聞專題報導或是新聞稿。




Research & Reports Alerts


「Morningstar  ETF Rating Change Alert」

Morningstar對該檔ETF的評等有變動時進行通知。


在Default Selections裡可以勾選更多的Report通知。




做好基本的通知設定,就不需要天天查看股市行情了,只要收到自己設定的通知條件達到時,在進行研究即可。


2020/5/2

嘉信美元境外貨幣基金-已關閉 (Schwab U.S. Dollar Liquid Assets Fund)



嘉信已於2021年10月要關閉這檔境外貨幣基金。

最近檢查嘉信的History時發現,ETD的配息被扣了30%的NRA tax,照理說ETD是不會被扣稅的,後來查了一下才知道,原來嘉信是一律都會先預扣30%的稅金,過幾天會在自動退回帳戶,但另一件不能接受的是帳戶裡的現金利息也被扣稅 (Credit Interest),這就滿不合理了,趕緊寫信給客服要求退還預扣稅。

接著查查看是否有人也有存款利息被扣稅的消息,果然有,但更重要的資訊是,原來嘉信帳戶裡的現金可以授權參加一個嘉信在1999年自己成立的境外貨幣基金「Schwab U.S. Dollar Liquid Assets Fund」,在2020年3月底的基金淨值有23.8億美元,基金裡有60%是保持現金,40%是投資短期政府公債。




據了解,帳戶裡的現金可以授權給嘉信幫你投資嘉信的現金境外基金,幣別一樣是美金,所以不會有匯差問題,運用上完全等同現金,如果你要買股票,或是用提款卡領錢,都可以直接操作,不需要做額外動作,如果現金放在嘉信證券帳戶裡,利息利率是0.01%,如果放在境外貨幣基金的利息很大機會會比0.01%高,基金報酬率主要取決於那40%的短期公債 (過去有1%以上,因受短期公債利率影響,目前美國零利率時代可能也很低)。

由於是嘉信的境外基金,所以必須簽一份表格,允許嘉信幫你購買海外證券,這個必須要是非美國籍才能申請,申請方式請參考下方的步驟說明。

請登入帳號,然後在選單切換頁面到「Service\Account Servicing\Forms」,請在下方找到一個表格叫「Authorization to Purchase Offshore Investment Shares (English)」,下載下來後如下圖範例填寫,然後印出來親筆簽名與日期,記得Section B的框框要打勾,再拍照透過Messages上傳給嘉信申請即可。




在開戶的流程裡已說明過如何透過Messages來上傳表格,上傳這申請表格時,可以在訊息裡輸入以下文字。


Dear

I've uploaded the signed Authorization to Purchase Offshore Investment Shares PDF/JPG file in the attachment.

Thanks


如果忘記如何使用Message上傳表格,請在參考「嘉信開戶流程」裡的說明。


雖然需要填寫的表格只有第一頁,但是上傳時最好還是兩頁都上傳,第二頁有需要嘉信簽章的欄位,避免意外。


申請成功後,只要你匯入資金或賣出股票,帳上有現金入帳,就會自動將資金買進嘉信貨幣基金。




2020/5/1

嘉信網頁與APP下單交易教學 (Schwab trade instruction)




嘉信(Charles Schwab)網頁下單交易操作教學,雖然嘉信也有中文網頁,但是APP似乎只有英文版本的,有鑑於網頁版本與APP版本的下單流程幾乎是一樣的,所以寫下這頁英文網站的操作說明,可以應用在APP上交易。嘉信的APP在右上角有「...」點點功能選單,裡面就可以看到Trade的快速交易功能,完整的交易流程請參考下方說明。

APP的交易功能頁會在最下方做解釋,只要清楚網頁版的交易流程與方式,還有各個欄位的意思,在APP裡面也是一樣的操作流程,但iOS與Android版本的畫面不同,需要自己研究一樣各個功能的位置。


首先在網站登入帳號後,點選選單裡的「Account\Positions」即可看到目前帳戶的所有持股明細,還有目前的總帳戶價值、持股價值、漲跌幅等,在個股明細的右邊可以看到一個「」字選單,裡面可以針對該個股進行買賣,或是查詢明細,以下是各功能解釋。


  • Buy shares:買股票
  • Sell Shares:賣股票
  • Charts:股價走勢圖
  • Company News:個股基本資料
  • Option Chains:選擇權交易
  • Set Alert:設定價格提示通知,若價格達到設定的條件,會透過APP訊息通知
  • Lot Details:該檔個股的所有交易持股明細,可以看到過去每一筆的買進紀錄、成本、與盈虧狀況
  • Transactions:該檔個股的過去交易紀錄,包含配息

Set Alert 設定價格通知,有另外寫一篇文章做說明,有需求的人可以點開連結做參考「嘉信股價通知設定 (Schwab alert setup)」。






如果要下單買進新的股票也很簡單,他在你的持股清單看不到,但是在網頁下方都可以看到一個固定在最下方的快速交易功能區,跟第一證券的方式很類似,你只要在欄位裡輸入股票代號,然後按右邊的「Trade」,就會進入如下的交易頁面。嘉信的交易流程有兩頁,需要一步一步進行,無法像Firstrade一樣直接在下方的快速交易區就送出買賣單,速度比較慢。

交易頁裡可以在上面先看到你要交易的股票與目前的買賣出價價位,然後你需要在下方選擇你的交易方式、股數、與金額,各個選項請看下方說明。


  • Action:選擇要買(Buy)或是賣(Sell)或是做空(Sell Short)
  • Quantity:要交易的股數,預設數值100股
  • Reinvest Dividends:配發的股息是否要自動再買進同一檔個股,要的話請勾選
  • Order Type:建議是選Limit設定一個定價 (選項有:Market, Limit, Stop, Stop Limit, Trailing Stop)
  • Limit Price:請設定想成交的價格
  • Timing:你可以選擇該筆交易只限當天有效(Day Only),或是維持60天內有效(Good Until Canceled),或直到自行取消交易


下面的Optional可以設定額外條件,譬如

  • All or None:我下單的100股要全部都可以成交才要進行交易,否則就不要(不會下單100股卻只買/賣了50股)
  • Minimum Quantity:至少要可以成交多少股以上才要進行交易


右邊的Estimated Amount就是指預計這筆交易需要多少資金,如果是要買股票的話,確定一下資金不會超過現金總額,確認好後就可以按Review Order送出。






接著到這一頁就是要最後確認交易資訊,檢查一遍下單的交易方式、股數、與金額是否正確,如果沒有問題就按下Place Order,就會正式送出交易單了。





在選單上選擇「Trade\Order Status」即可看到目前的交易訂單狀態,如果你剛剛有成功下單,你就可以在下方「Open」的頁籤裡看到你的交易資料,想要做修改或是取消也是從這裡進行。「All Orders」可以看到最近的所有下單交易紀錄,包括成交與未成交,「Orders With Fills」可以看到最近的成交紀錄。

由於嘉信的網頁似乎不會有成交通知訊息,所以下單後是否有成交,要自己在網頁上refresh,或是到這個Order Status查詢一下。




在選單上選擇「Accounts\History」即可看到過去的所有買賣交易紀錄,包含配息、扣稅、自動再投資、匯入資金、與提領資金等所有變動紀錄,建議不定時進入這一頁看一下最近的交易紀錄,除了看看配息是否有正常入帳了,有沒有被扣稅(withholding tax),更重要的是看有沒有莫名的現金提領紀錄。

因為有看過網友反應簽帳卡/提款卡被盜刷,甚至誇張到才開卡沒幾天就被盜刷了,所以要不定時登入檢查交易明細,若有發現不知名的扣款紀錄,確定不是自己提領或刷卡消費的話,趕快透過Messages訊息中心反映,據說嘉信是幾乎都會補償被盜刷的金額。






iOS版本的畫面如下,Trade交易功能就在下方選單,非常好找。





Android版本的畫面如下,右上方有三個點點的快速選單,裡面就可以看到Trade功能,而左邊的選單裡就可以看到完整的APP功能,譬如上面提到的Positions、History、Trade、Order Status都可以找的到。




以上就是在嘉信下單交易的操作流程步驟,跟第一證券比起來有一點點複雜,速度也比較慢,但用熟了之後應該就可以很順利的進行買賣了。



2020/3/10

2021月6月更新-嘉信提款卡(簽帳卡)申請與開卡方式 Schwab Visa Debit Card



在申請簽帳卡之前,你需要先申請嘉信交易帳戶「美國券商嘉信(Charles Schwab)【開戶流程圖文紀錄】


「2021/06更新」- 提款時請注意,有網友分享使用國泰世華ATM提款時,會被詢問「是否同意匯率轉換」,這個步驟請按「拒絕匯率轉換」,如果你按同意,會被收取4%的換匯手續費,這4%手續費是不會補償的,您只要按拒絕,還是可以提款,而且是用VISA的匯率,通常都會比台灣銀行的匯率還好。


【Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請方式】




請「由此連結」直接下載申請表格PDF檔案,填寫好後在到「Messages」上傳。







申請表格填寫請參考下圖,依序填寫「嘉信8位數帳號」、「護照全名」,然後勾選「Checks and Visa Debit Card」,勾選每個月預計要提領的次數,最下面的「Print Name」可以先在PDF上打好,再將表格印出來,在兩個欄位上親筆簽名與日期。




將申請表格拍照後上傳電腦,點右上方的「Messages」,然後點「Take me to Message Center」連結。




先點畫面上的「Upload Document」按鈕,在跳出的視窗裡,Subject請選擇「Account Inquiry」,上傳Debit Card申請書,Message裡輸入"I would like to apply the Visa Debit Card.",然後按下面的"Submit"送出文件。




以上就是申請Visa Debit Card的申請流程,從線上申請到帳戶開通等待1週,接著要匯款25000美金進入帳戶,雨果是採用資產移轉申請,請參考「2020年從第一(Firstrade)轉移資產到嘉信(Charles Schwab)的流程分享」。

在資金匯入後,嘉信才會開始處理一開始提出的Debit Card申請,在收到資金完成匯入的確認信後,可以主動透過嘉信的Messages詢問關於第一收取的移轉費用補償與ATM提款卡的進度。


你可以在信件裡輸入:

Dear

This is my new open account and had my first assets transfer from Firstrade done today. Will Schwab cover the transfer cost charged by Firstrade for me?

I also uploaded a Visa Debit Card application form few days ago. Will the application be in processing automatically?

Regards


當晚我就收到嘉信回信如下:


回覆內容表示,Visa Debit Card已經進行處理了,應該會在5-7個工作天寄出。要收到補償費,請提供第一的費用收取證明或截圖。

請你到第一帳戶擷取被收取費用的截圖,然後回到Messages回覆,附上截圖後,在信件裡輸入:

Dear

Thank you for your prompt reply. Please see the attached JPG file for the proof of transfer fee charged by Firstrade.

Regards

以上就大概完成完整的申請流程了,接著等待收到提款卡。




【Visa Debit Card 提款卡開卡】

嘉信用Fedex寄來提款卡,從資金匯入帳戶後約5天(含假日)就收到提款卡了,接著就是要開卡,開卡流程請依照以下順序:
  • 你可以用 Skype 撥打美國境內的免付費電話(人在國外一樣免費):+1800 269 7419,用Skype撥打電話的時候,需要接上喇叭與麥克風,若沒有接麥克風,Skype上的電話鍵盤會沒有效用,就無法選擇服務項目。用家用電話打也可以,但這就是要付費的國際電話了,前面要先撥 009 1800 269 7419,過程大約在2分鐘內可以完成,電話費也不會多貴
  • 想用中文服務請按 4,否則就等他講完
  • 接著要啟用新卡請按 1
  • 然後要輸入 16 位數卡號
  • 再來是嘉信理財的 8 位數帳號
  • 這樣就算完成啟用了
  • 再來要設定PIN密碼,請按 1
  • 請輸入卡片到期日,請按照卡片上 4 個數字依月年順序輸入
  • 輸入背後的 3 位數安全檢查碼
  • 輸入 4 位數PIN碼,這就是你要提款時的密碼啦
  • 最後再按 1 確認就可以掛電話了
  • 之後你要再按 9 斷線也可以


這時候已開卡完成並設定好了提款卡密碼,再來就是去提款測試看看嘍。





【提款測試】

雨果在永豐銀行的提款機做提款測試,插入提款卡後須要先輸入4位數密碼,接著如下圖選擇提款類別「VISA」。




然後選擇「現金提款」。




接著輸入你要提款的金額,記得單筆最多不能超過500元美金,一天提款不能超過1000美金。




最後會出現畫面告知跨境提款需要扣100元手續費,詢問你是否要繼續,這時請按確定,即可完成提款,嘉信會將100元手續費退還至你的帳戶。

我測試提領了台幣3000元,隔兩天就可看到帳戶被扣了 USD $103.45,然後回饋了台幣100元的提款手續費,約 USD $3.34。


提款時請注意,有網友分享使用國泰世華ATM提款時,會被詢問「是否同意匯率轉換」,這個部分請按「拒絕匯率轉換」,如果你按同意,會被收取4%的換匯手續費,這4%手續費是不會補償的,您只要按拒絕,還是可以提款,而且是用VISA的匯率,通常都會比台灣銀行的匯率還好。





【旅遊提款通知】

如果您需要在國外旅遊的時候提款,您可能需要在這個頁面先提出申請,才能順利提款,否則有可能被視為盜刷,無法正常提款。

請先登入帳戶,並開啟「Service\Debit Cards & Checks」頁面,點擊「Add Travel Notice」。




在表格裡填寫出國的出發日期、返國日期、有提款需求的國家、聯絡電話,按一下中間右邊的「Add」將國家加入,就可以按下下方的「Add Travel Notice」,新增旅遊通知紀錄。




如果發現款項有意外減少,或有被盜領的可能,請立即撥打客服電話告知。
中文客服提供的國際免費電話:「00801-13-6758」或「00801-13-6739」。



【相關頁面連結】
嘉信帳戶登入頁
ATM/Debit Card 頁面 (頁面已失效)
Visa Debit Card 申請書 

2020/3/1

2021.11月更新 美國嘉信【開戶流程、匯款、簽帳卡、交易圖文紀錄】(Charles Schwab open account)



完整線上開戶流程、簽帳卡申請、交易介面介紹

(2121.11 申請網頁流程有些微變動,進行更新)

(2021.07 網友分享,Cash Award應該是已經沒有了,另外開戶到完成開戶看來約需2週時間,不會特別電話來進行開戶確認。有網友表示,目前Debit Card要入金後才回寄送, 因為之前很多人申請後沒有入金, 帳戶被終止造成浪費) 

(2021.02 網友分享,目前台灣人開戶可以不用提供護照,只需要提供身分證與駕照) 

(2020.12 Schwab International Cash Award 海外匯款的獎勵活動已經結束了) 

(2020.11 補充嘉信股價通知設定說明與中文客服電話)

(2020.08 補充嘉信匯款回台的操作教學)

(2020.07 更新W-8BEN表單流程與其他細節更新。)

(2020.05 更新,申請嘉信現金境外基金,可以讓您的嘉信證券帳戶閒置現金獲得比0.01%高的利息。此基金已於2021.11 關閉)


雨果原本是使用Firstrade交易美股,後來知道嘉信(Charles Schwab)也開始免交易手續費,又有零手續費的全球簽帳卡(含提款功能) Visa Debit Card,於是就興起了在嘉信再開一個戶頭的想法,剛好可以把用ETF存退休金的資金跟個股操作的資金分開兩個帳戶,以下是個人申請嘉信Charles Schwab的開戶流程紀錄

雨果申請的是海外個人投資帳戶,如果你是想申請公司戶或是聯合帳戶,請自行調整,若你有美國身分,你不適合在這一頁提出申請。


本文主要分為幾大內容:

【證券開戶】
【填寫W-8BEN申報表】
【Visa Debit Card 簽帳卡申請方式】
【開通電話內容】

同時可參考「嘉信 Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請與開卡方式

也可以先看一下嘉信的下單交易教學說明:「嘉信網頁下單交易教學 (Schwab trade instruction)」與「嘉信股價通知設定 (Schwab alert setup)」。


需要先準備的文件及資料:
  • 護照照片(含簽名頁),文件簽名時請與護照簽名相同。有網友分享,台灣人開戶可以憑身分證即可,不需要提供護照了。
  • 身分證正反面,替代地址證明文件,若有水電或電信費帳單就直接用帳單即可。
  • 住家英文地址【地址中翻英
  • 公司英文地址【地址中翻英
  • Summary of Agreements,這個檔案可以先列印出來簽名,申請時就可以直接上傳。
  • 想辦ATM提款卡的也可以先把申請文件列印出來

以上文件需要拍照上傳到電腦,申請的最後步驟會需要上傳這些文件照片,照片檔案大小不能超過2MB,所以請記得稍微縮圖。




【開始進行開戶】



文件都準備好之後,開啟進入「註冊頁」,以下請依序進行操作。

第一頁會先看到需要準備的文件內容。




然後下方請在欄位裡點選「Taiwan」,國家是依照第一個字母排序。



接著會看到連續5頁的文件準備提醒說明,請都按「Got it」進入下一頁即可。

你需要準備好您的身分證。




你需準備護照,若無護照,也可以使用身分證。




你需準備能證明您居住地址的水電帳單,否則可改提供戶籍謄本。




你需準備任職公司名稱與郵寄地址。




你需準備印表機與掃描器來上傳檔案,用手機拍照即可。





接著選擇「個人帳戶 (Individual Account)」,按「Continue」。






點擊右下角的「No, I'm new to Schwab」按紐。






這一頁要填寫個人資料,分別依照圖片欄位填寫「名字」、「姓氏」、「Email」、「國籍」、「出生年月日」。

政府文件請選擇「護照 Passport」,ID Number 填寫護照號碼,「Expiration Date」填寫護照到期日,發行國家請選「Taiwan」。






這一頁要輸入登入帳號資訊,請依欄位填寫登入ID、密碼、安全檢查題、答案,安全檢查題的意思請參考下表翻譯。

但需要填英文,如果真的不知道如何回答,建議可以隨便選一個題目,答案設定一個你知道或固定的檢查題答案,兩者不必有關連,譬如答案欄位裡寫"住家電話號碼"、"自己的英文名"、"身分證字號",甚至寫"I do not know"也可以,你自己記得就好。






這一頁要繼續填寫個人資料,分別依序填寫「英文街道」、「城市」、「郵遞區號」、「國家」、「手機號碼」、「國碼886」、「手機號碼」,最下面的選項「你想用你的合法地址收取郵件嗎」選"Yes"。

英文地址的部份,區域應該是寫在街道的欄位,但因為字數太長,所以改放到跟City在一起也可以。





這一頁要填寫就業狀況,「Employment Status」分成以下幾項
  • Employed:受雇在職
  • Self-Employed:自營商
  • Student:學生
  • Homemaker:家庭主婦
  • Retired:退休
  • Not Employed:待業中
職業(Occupation)請參考下表翻譯,然後填寫「公司名稱」、「公司地址」、「年薪多少美元」、「可投資的流動資產多少美元」,然後 Next 進入下一頁。

在帳戶開通電話裡可能會確認你的公司資料,請不要講錯。







這一頁的兩個選項請勾選"No",按 Next 進入下一頁。





這一頁要問你的資金來源與投資目的,建議照畫面裡選擇即,比較簡單,你的選項內容也要記得,電話中可能也會被問到。





此頁要選擇需要的帳戶功能,請依你的需求勾選,最基本的要選擇第一項證券交易「Trading Services」,如果你有需要進行融資交易或是選擇權交易,請勾選第2或第3項,然後按 Next 進入下一頁。





若你有勾選選擇權(Options Trading),這一頁要讓你勾選你需要的選擇權操作方式,下方要繼續填寫「婚姻狀況」、「小孩人數」、「家庭資產」、還有對股票與選擇權的熟悉度與經驗,請參考圖片依個人狀況填寫。





請勾選同意所有條件,按 Next 進入下一頁。





這一頁要你下載「Summary of Agreement」列印出來並簽名拍照上傳,如果你已經準備好文件了,這一頁就可以直接按Next進入下一頁,建議還是點一下連結下載PDF檔案,比對一下跟你手上的文件是否一樣,因為嘉信可能會換連結或檔案內容。





「Summary of Agreement」可以先在PDF檔案上打上"Print Name"跟"Signture Date"在列印出來,最後在"Signature"的地方用筆簽名即可,簽名請跟護照上的簽名一樣。





這一頁要上傳已經準備好的身分文件,總共有三個檔案要上傳,請依序上傳。

  • 護照照片
  • 身分證正反面(註)
  • 簽名的Summary of Agreement
註:身分證正反面的文件,最好標註因與父母同住,沒有本人名字的帳單可以提供,或是客服打電話來確認的時候,跟客服說明一下,無法提供帳單的原因。如果你是自己住,有自己的帳單,就直接提供水電或電信費帳單即可,只是要證明你確實是住這個地址。

上傳後按 Next 進入下一頁。





看到這一頁表示你已經申請完成帳號了,恭喜已完成第一階段,接著要填寫報稅身分的 W-8BEN 表格,請點擊下方這個連結「Update your W-8BEN form now」。







【填寫W-8BEN申報表】


完成新開戶申請後,點下「Update your W-8BEN form now」,即會開啟這一頁。請點選「中文」,然後按下「立即重新確認」。如果以下步驟有碰到問題,有網友分享可以改用IE瀏覽器就可以正常操作了,也可以改用Edge試試看。



接著您會看到這一頁,要求您登入網站,請按下「繼續信任網站」按鈕。



此時您應該會被自動登入帳戶,需要自行去尋找W-8BEN表單,請點選上方選單的「服務\表格」。如果您沒有被自動登入帳戶,建議您先關閉瀏覽器再重新開啟,回到嘉信網站重新登入。





將網頁捲到最下方,找到這個連結「Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese)」並點擊。



然後點擊第一個連結「Complete the Form Online」 。
(目前似乎暫停了線上簽屬的功能,需要下載PDF檔案填寫送交,表格內容應該跟線上需要填寫的是差不多的)




接著您會開啟這一個視窗,請選擇「個人」,填寫並確認基本細節裡的資料是否正確,這邊系統會自動帶出來,國家選項可能要自己選一下,台灣選項在第12頁。




這邊請在「外國TIN國家」選擇"台灣",國外TIN欄位先不需要填寫。




永久居留地址也會自動帶出,郵政編碼需要自行填寫一下,確認一下資料是否都正確,「是否有其他郵寄地址」如果沒有的話請選「沒有」。




聯繫方式裡的名字與Email也確認一次,並填寫首選聯絡電話,然後勾選「我同意」並按「繼續」。



這裡請記下你的確認碼,最後會需要用到,下面的問題只有在忘記確認碼需要重新查詢的時候才會用到,可以隨便選一個,並填一個簡單好記的答案就好,順利的話不會需要用到,然後按「好」。





這一頁請選擇「W-8BEN」,並按「繼續」。




請依據實際情況填寫,這裡申請的身分應該要填寫不是美國公民,下方的選項應該都要選「沒有」,然後按「繼續」。





接這在這一頁的「國外TIN」輸入台灣身分證字號,然後按「繼續」。




由於台灣與美國並沒有優惠稅務協定,所以請選擇「沒有」,然後按「繼續」。就算您選擇是,也不會在選項裡找到台灣,但如果您是香港或其他國家,就依照自己的實際情況做選擇,譬如中國與美國是有優惠稅務協議的,印象中預扣稅是10%。




這裡不需要提交任何文件,直接按「確認並繼續」即可。





這一頁請逐條打勾,並在最後按「繼續」。




表格填寫即將進入尾聲,請在被簽名的部分輸入你的名字,最好是與前面的名字填寫方式一樣,輸入一開始記下來的確認碼,容量的部分選「實益擁有人/自我」,下方只需要勾選「我確認接受上述聲明」,然後按「電子提交」。




這一頁只需要勾選「電子收件人聲明」裡的「我同意以電子方式接收收件人聲明」,然後按「繼續」。

這一頁設計有點問題,繼續按紐可能會在畫面外,您可以使用瀏覽器的畫面放大縮小功能來找到顯示在畫面外的按鈕。




接著看到這一頁,表示W-8BEN表格已成功填寫完成了,建議下載PDF表格並確認內容是否有誤。


開戶資料填完後,如果急著開戶不想等待,或過程中有錯誤或疑問想直接詢問客服的,可以直接撥打國際電話到美國嘉信詢問。

以下是網友親身經驗分享的國際電話資訊
以下是2個嘉信國際免費電話號碼(須以市內電話撥打,手機無法接通)
  • 「00801-13-6740」:這支電話需透過翻譯人員與英語客服對話。網站還提供另支電話「00801-13-6739」。
  • 「00801-13-6758」:這是中文客服提供的國際免費電話。這個號碼可直接與中文客服對話,不需透過翻譯。開戶相關問題都可得到詳細解答,非常方便。




【Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請方式】



請先登入嘉信網站,到這一頁「Products \ Transfers & Payments」,點擊右下角的「Debit Card」連結。





即可進入這一頁,請點擊「Download and mail an application」下載申請PDF檔案,填寫好後在到「Messages」上傳。



或是「由此連結」直接下載申請表格。

申請表格填寫請參考下圖,依序填寫「嘉信8位數帳號」、「護照全名」,然後勾選「Checks and Visa Debit Card」,勾選每個月預計要提領的次數,最下面的「Print Name」可以先在PDF上打好,再將表格印出來,在兩個欄位上親筆簽名與日期。




將申請表格拍照後上傳電腦,點右上方的「Messages」,然後點「Take me to Message Center」連結。




先點畫面上的「Upload Document」按鈕,在跳出的視窗裡,Subject請選擇「Account Inquiry」,上傳Debit Card申請書,Message裡輸入"I would like to apply the Visa Debit Card.",然後按下面的"Submit"送出文件。




以上就是申請新開戶的完整流程紀錄,所有文件可以一次完成提出申請,雨果從線上註冊後隔2個工作天接到開戶確認電話,過程大約20分鐘,問了很多問題,然後2-3個工作天後帳號就開通了,從線上申請到帳戶開通等待一週,接著開通後正常要在20個工作天內匯款25,000美金進入帳戶,但有網友電話詢問客服,得到的答案是一般個人帳戶在2個月內匯款都可以,雨果是採用資產移轉申請,請參考「2020年從第一(Firstrade)轉移資產到嘉信(Charles Schwab)的流程分享」。之後必須要維持帳戶價值至少1000美金以上,否則可能會被要求關閉帳戶。



有網友表示,目前Debit Card要入金後才回寄送, 因為之前很多人申請後沒有入金, 帳戶被終止造成浪費。

如果你是要從台灣匯款的話,可以在「Accounts\Transfers & Payments \ Routing Numbers」這個頁面找到匯款資訊「International Wire Instructions」,請將匯款資訊抄下來或印出來,到銀行外匯部提供給行員這張匯款資訊,在 For Further Credit To (或備註)的地方填寫你在嘉信帳戶裡註冊的名字還有8位數帳號,這樣嘉信才知道這筆錢是要匯到誰的帳戶裡。

到銀行匯款時,記得要向銀行索取匯款水單並保留好,可當作未來要匯款回台灣時的投資本金證明,而非海外所得。有些銀行可以在匯款當下就取得水單(如國泰世華),有些銀行要隔天才能再去拿水單(如台新銀行)。








嘉信似乎在帳戶開通時就會寄出簽帳卡了,就算還沒有匯款進入帳戶,大概也會在5個工作天左右收到卡片,但還是記得要在2個月內匯入資金,在收到資金完成匯入的確認信後,可以主動透過嘉信的Messages詢問關於資金移轉費用/海外匯款費用的補償。


你可以在信件裡輸入:

Dear

I have a new open international individual account and have done the asset transfer. Will Schwab cover the transaction cost?

I also uploaded a Visa Debit Card application form few days ago. Is the application in processing?

Regards


當晚我就收到嘉信回信如下:


回覆內容表示,Visa Debit Card已經進行處理了,應該會在5-7個工作天寄出。要收到補償費,請提供第一的費用收取證明或截圖。

請你到第一帳戶擷取被收取費用的截圖,然後回到Messages回覆,附上截圖後,在信件裡輸入:

Dear

Thank you for your prompt reply. Please see the attached JPG file for the proof of transfer fee charged by Firstrade.

Regards


過幾天就收到嘉信補償的 USD$55 資產移轉手續費了。




以上就大概完成完整的開戶流程了,並等待收到提款卡,簽帳卡開卡流程請參考下面連結。

嘉信 Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請與開卡方式







【帳戶開通電話內容】



大約線上註冊後過2個工作天,雨果在晚上10點接到美國打來的電話,是嘉信要做開通帳戶前的資料確認,他們問的問題很多,以下是當時被問的一些問題:
(目前似乎不太會打電話確認開通,也不會問問題,很多人的帳號在申請後就直接開通,通知可以匯款了)

  • 姓名與Email確認
  • 甚麼時候申請帳號
  • 申請的帳號種類 (個人)
  • 提供的身分文件是甚麼 (護照)
  • 為什麼選擇嘉信開戶 (因為喜歡那張Debit Card)
  • 在美國有沒有收入、地產、或投資 (沒有 )
  • 在美國有沒有其他帳戶 (有一個證券帳戶)
  • 將來會不會將帳戶資金轉到其他帳戶 (不會,頂多跟另一個券商帳戶互相轉資金)
  • 會不會連結其他人的帳戶 (不會,只有自己投資用)
  • 第一筆的資金會從哪裡匯進來 (從另一個券商)
  • 第一筆大概會匯多少錢進來
  • 之後每年預計匯在多少資金
  • 之後每年的資金匯從哪裡來 (由台灣的銀行匯款過去)
  • 投資的資金來源 (存款)
  • 目前的存款主要是來自哪裡的收入 (工作收入)
  • 在嘉信投資的目的是甚麼 (一般投資、存退休金)
  • 過去的交易經驗 (就回答申請表裡填的)
  • 工作內容,在這公司工作幾年了
最近有幾位朋友開戶後都沒有接到電話詢問確認資料,不知道是否因為疫情關係,但確實已成功完成開戶,可以匯入資金了,所以電話確認資料可能是不一定會有的喔。


如果申請後有甚麼問題或疑慮,建議直接撥打客服電話詢問,有中文客服,不用擔心。


成功開戶後,就順便學一下嘉信的下單交易教學說明:「嘉信網頁下單交易教學」與「嘉信股價通知設定」。
還有未來早晚會用到的匯款回台說明:「嘉信匯款回台操作教學


【相關頁面連結】
嘉信海外帳戶註冊頁
嘉信帳戶登入頁
Summary of Agreements
ATM/Debit Card 頁面 (連結已失效)
Visa Debit Card 申請書