2020/4/19

2020-04 美股第一證券網站介紹(損益、交易、匯款、設定) (Firstrade Web Instruction)




相當多人在考慮投資美股時,會猶豫是要透過複委託還是美國券商下單,使用美國券商的好處是可以享有零手續費,網路上的開戶介紹說明相當多,雖然有點麻煩但也不是很困難,有幾家證券也提供中文介面與中文客服,不會英文自然也不成問題,但在開戶前,美國券商的交易介面到底長的如何呢? 好不好操作呢?

本篇就要來基本介紹第一證券(Firstrade)的網站介面與功能教學,包含股票與選擇權的交易下單方式,讓各位在開戶前可以先了解一下。基本上大部分人可能都會直接用中文繁體介面,所以我就以中文介面來做說明。


以下會介紹幾個頁面的說明:




首頁


在登入帳號後會進入首頁,首頁像是一個Dashboard一樣,會顯示帳戶與股市基本資訊,

在最左上角的「帳戶結餘」會顯示帳戶中的資產價值有多少,當日漲跌多少,還有目前尚可投資的現金有多少。
右邊「投資組合」會列出你自己儲存的投資組合清單。



左下方「持有證券」可以列出總資產裡所有持有證券與現金的比例與當下時/前一天收盤的漲跌幅。
下方的「帳戶總值圖」可以看到過去一段時間的帳戶總資產變化。
右方可以看到大盤指數與當天最活耀的個股資訊。




帳戶結餘


在選單「我的帳戶\帳戶結餘」裡可以看到目前帳戶裡的資產與現金,你可以在左邊看到目前帳戶裡的現金與持有股票的金額與變動,而右邊的現金購買力指的是目前可交易的資金,譬如你若剛賣出一檔股票會取得現金200元,那個現金購買力就會顯示763.99+200=963.99元,但是左邊的現金結餘還會是763.99,這個是你目前可以提領出來的現金金額,你今天賣出的股票需要等約1-2天款項入帳後,才會加入現金結餘。


現金購買力


有許多人對於現金購買力不太理解,這邊對於現金購買力做簡單的說明,由於股票賣出之後會需要等待1-2天,現金才會真的入帳,但是該筆現金是確定在未來一定會進來的,所以「現金購買力」就等於目前當下的「現金結餘」加上「賣出持股後會拿到的現金」,但如果是買股就會直接扣掉現金結餘與現金購買力,融資購買力會另外計算,由於初始融資保證金需求為50%,所以當帳上現金有1萬美金時,融資購買力就會有2萬美金。細節請參考以下官網說明:


持有證券


在選單「我的帳戶\持有證券」裡可以看到目前手上的所有持股,基本上可以看到股票代號、持有股數、成本、價格、市值、當日損益、總損益等基本資料,也可以調整欄位顯示更多資料,例如交易量、股利、EPS、本益比等資訊。

如果你有兩次以上成交同一檔股票,則交易資訊會被整合在一起,股票代號前面會出現一個加號,點開加號就會列出每一筆交易紀錄,你就可以清楚看到每一筆買進的成本與損益還有交易日期。

若在股票代號後方有出現一個L符號,則表示該檔股票被借券,證券公司會依借款日數付給你利息。如果後方顯示D符號,表示該股票有設定了股利自動再投資。

每檔股票的最後方有三個點的符號,點下該符號會出現快捷功能表,你可以直接透過該功能表對該股進行買賣、設定警示、或是查看詳細報價、走勢圖表、與新聞。資料都是由Morningstar、Zacks、Briefing.com、與Benzinga所提供,詳細報價的畫面會放在網頁最後面。




按下欄位上方的齒輪圖示,就可以進行欄位項目編輯。




帳戶損益


在選單「我的帳戶\損益」裡可以查詢今年、去年的已實現損益,也可以看今年尚未實現損益,這一頁基本上應該是與持有證券頁相同。



投資組合


在選單「我的帳戶\投資組合」裡可以整理你想觀察的股票清單,你可以在"觀察投資組合"裡選擇你設定好的清單選項,預設是default,你可以在右邊的框框建立新的投資組合清單名稱,然後選擇顯示該投資清單,在下方的股票代號欄位輸入你想要觀察的股票代號,按右邊的送出就會把股票加入這個觀察清單,在下方的股票清單裡按右邊的叉叉圖示,即可把該檔股票從清單中移除。



交易紀錄


在選單「我的帳戶\帳戶紀錄」裡可以查詢過去的所有買賣交易紀錄,你可以選擇你要查詢買進/賣出紀錄,或是只要查股息/利息的紀錄,也可以輸入股票代號,指查詢某檔股票的所有交易與股利紀錄,如果都沒有選擇,頁面的基本預設是最近30天裡的所有交易。

如果你想知道你的持股最近有沒有配發股利或利息了,股利有沒有被扣稅,也是透過這一頁來查詢。




帳戶設定


在選單「我的帳戶\設定」裡可以進行帳戶的交易與個人資料設定,你可以看到子選單還有個人資料、帳戶現況、登入/PIN、與暱稱設定。每3年需要更新一次的W-8BEN表格也可以在這裡做更新。




轉帳匯款


在選單「我的帳戶\存款轉戶」裡可以進行匯出匯入款項與資產轉移,如下圖,如果要從第一證券將錢匯回台灣,請選擇"現金轉移\從第一證券提款\匯款",點擊"國際匯出款授權表格"下載PDF檔案,填寫你在台灣的銀行資料後,拍照Email給cashier@firstrade.com即可。





如果是要匯款到第一證券,就選擇"現金轉移\存款至第一證券\銀行匯款",點選下方的"國際",網頁就會顯示匯款給第一證券的銀行資料,將這一頁抄下來或印出來拿去台灣的銀行進行匯款即可,注意,匯款時一定要在匯款附言確實填寫你的第一證券帳戶號碼8碼與你的英文全名,否則這錢會不知道要算到誰的帳上。



如果你不是要從海外匯款,而是要從別的美國券商將資產轉移到第一證券,那麼你就需要選擇"資產轉移",可以使用第一個項目轉移全部資產過來,或是第二個項目轉移部份資產過來,轉移部份資產會需要先下載並填寫"轉入帳戶資產表格"的表單,填寫好後由這裡上傳。




交易費用


在選單「客戶服務\交易費用」裡可以查看所有的交易費用,譬如你可以看到在第一證券買賣股票、ETF、期權、與共同基金都是免費。




從第一證券匯款回台灣的手續費是 US$35,將第一證券的資產全部轉移到其他美國券商的手續費是 US$75,如果只轉移部分現金的話是 US$55,每轉移一檔股票的費用是 US$50。



各式表格


在選單「客戶服務\表格中心」裡可以找到各式各樣的表格,如果你有需要填寫甚麼表格,可以到這一頁來找找看。




交易


在第一證券裡要進行交易非常簡單,你不用特別到交易的頁面,直接在網頁下方就一直會有個快速交易的功能,你只要在下面浮動的視窗裡輸入股票代號後按GO就可以取得目前報價,右邊有一個上下的箭頭可以展開或收合交易視窗。

接著在下方選擇交易種類(買進/賣出),然後輸入股數與價格,你也可以直接點上方的出價或要價,該價格就會自動填入限價欄位裡,然後選擇你的價格跟交易有效日期,最基本的就是用限價買進或賣出,他就會成交在你設定的價格,如果你急著趕快成交,不在意成交價格比目前成交價高一點或低一點,你也可以選擇市價,有限期限可以選擇只有當天有效,或是90天內都有效,然後按下"下單"就可以了。要注意你的總價不能超過現金購買力的金額,你可以先按"檢視"檢查看看。




你若想交易選擇權,可以點擊報價右邊那個藍色連結的圖示,就會出現下方的畫面。你先選擇你想交易的期權到期日,然後點選你想要交易的價位,資料就會帶進下方的交易欄位,然後請選擇你的訂單類別,看你是要買進還是賣出,然後要下多少合約,美股的選擇權1個合約是100股股票,如果你是要賣賣權(Sell Put),你要確定你有足夠的現金可以當保證金,譬如畫面中如果要賣1個合約(台灣的1口) 52.5元的賣權,就會需要US$5,250元保證金,到期歸零可收的權利金是3.7元,100股就會是370元,實際金額算法可以另外搜尋研究,然後確認你的價格按"下單"就完成了。

如果52.5元的賣權到期後股價高於52.5元,該筆選擇權價值會歸零,你可以收到370元的權利金,如果股價低於52.5元,你可以賠權利金,又或是執行交易,以保證金5,250元取得100股的AMD股票。



詳細報價


下方就是「詳細報價」網頁的截圖,這裡可以看到許多個股的資訊與財務資料,這邊就留給你自行研究了。