2020-04 美股第一證券網站介紹(損益、交易、匯款、設定) (Firstrade Web Instruction)

相當多人在考慮投資美股時，會猶豫是要透過複委託還是美國券商下單，使用美國券商的好處是可以享有零手續費，網路上的開戶介紹說明相當多，雖然有點麻煩但也不是很困難，有幾家證券也提供中文介面與中文客服，不會英文自然也不成問題，但在開戶前，美國券商的交易介面到底長的如何呢? 好不好操作呢?

本篇就要來基本介紹第一證券(Firstrade)的網站介面與功能教學，包含股票與選擇權的交易下單方式，讓各位在開戶前可以先了解一下。基本上大部分人可能都會直接用中文繁體介面，所以我就以中文介面來做說明。


以下會介紹幾個頁面的說明：

• 首頁
• 帳戶結餘
• 持有證券
• 帳戶損益
• 投資組合
• 交易紀錄
• 帳戶設定
• 轉帳匯款
• 交易費用
• 各式表格
• 交易
• 詳細報價

首頁

在登入帳號後會進入首頁，首頁像是一個Dashboard一樣，會顯示帳戶與股市基本資訊，

在最左上角的「帳戶結餘」會顯示帳戶中的資產價值有多少，當日漲跌多少，還有目前尚可投資的現金有多少。
右邊「投資組合」會列出你自己儲存的投資組合清單。

左下方「持有證券」可以列出總資產裡所有持有證券與現金的比例與當下時/前一天收盤的漲跌幅。
下方的「帳戶總值圖」可以看到過去一段時間的帳戶總資產變化。
右方可以看到大盤指數與當天最活耀的個股資訊。

帳戶結餘

在選單「我的帳戶\帳戶結餘」裡可以看到目前帳戶裡的資產與現金，你可以在左邊看到目前帳戶裡的現金與持有股票的金額與變動，而右邊的現金購買力指的是目前可交易的資金，譬如你若剛賣出一檔股票會取得現金200元，那個現金購買力就會顯示763.99+200=963.99元，但是左邊的現金結餘還會是763.99，這個是你目前可以提領出來的現金金額，你今天賣出的股票需要等約1-2天款項入帳後，才會加入現金結餘。

現金購買力

有許多人對於現金購買力不太理解，這邊對於現金購買力做簡單的說明，由於股票賣出之後會需要等待1-2天，現金才會真的入帳，但是該筆現金是確定在未來一定會進來的，所以「現金購買力」就等於目前當下的「現金結餘」加上「賣出持股後會拿到的現金」，但如果是買股就會直接扣掉現金結餘與現金購買力，融資購買力會另外計算，由於初始融資保證金需求為50%，所以當帳上現金有1萬美金時，融資購買力就會有2萬美金。細節請參考以下官網說明：

• 現金賬戶與融資賬戶
• 融資購買力
• 範例及圖解
• 融資相關FAQs

持有證券

在選單「我的帳戶\持有證券」裡可以看到目前手上的所有持股，基本上可以看到股票代號、持有股數、成本、價格、市值、當日損益、總損益等基本資料，也可以調整欄位顯示更多資料，例如交易量、股利、EPS、本益比等資訊。

如果你有兩次以上成交同一檔股票，則交易資訊會被整合在一起，股票代號前面會出現一個加號，點開加號就會列出每一筆交易紀錄，你就可以清楚看到每一筆買進的成本與損益還有交易日期。

若在股票代號後方有出現一個L符號，則表示該檔股票被借券，證券公司會依借款日數付給你利息。如果後方顯示D符號，表示該股票有設定了股利自動再投資。

每檔股票的最後方有三個點的符號，點下該符號會出現快捷功能表，你可以直接透過該功能表對該股進行買賣、設定警示、或是查看詳細報價、走勢圖表、與新聞。資料都是由Morningstar、Zacks、Briefing.com、與Benzinga所提供，詳細報價的畫面會放在網頁最後面。

按下欄位上方的齒輪圖示，就可以進行欄位項目編輯。

帳戶損益

在選單「我的帳戶\損益」裡可以查詢今年、去年的已實現損益，也可以看今年尚未實現損益，這一頁基本上應該是與持有證券頁相同。

投資組合

在選單「我的帳戶\投資組合」裡可以整理你想觀察的股票清單，你可以在"觀察投資組合"裡選擇你設定好的清單選項，預設是default，你可以在右邊的框框建立新的投資組合清單名稱，然後選擇顯示該投資清單，在下方的股票代號欄位輸入你想要觀察的股票代號，按右邊的送出就會把股票加入這個觀察清單，在下方的股票清單裡按右邊的叉叉圖示，即可把該檔股票從清單中移除。

交易紀錄

在選單「我的帳戶\帳戶紀錄」裡可以查詢過去的所有買賣交易紀錄，你可以選擇你要查詢買進/賣出紀錄，或是只要查股息/利息的紀錄，也可以輸入股票代號，指查詢某檔股票的所有交易與股利紀錄，如果都沒有選擇，頁面的基本預設是最近30天裡的所有交易。

如果你想知道你的持股最近有沒有配發股利或利息了，股利有沒有被扣稅，也是透過這一頁來查詢。

帳戶設定

在選單「我的帳戶\設定」裡可以進行帳戶的交易與個人資料設定，你可以看到子選單還有個人資料、帳戶現況、登入/PIN、與暱稱設定。每3年需要更新一次的W-8BEN表格也可以在這裡做更新。

轉帳匯款

在選單「我的帳戶\存款轉戶」裡可以進行匯出匯入款項與資產轉移，如下圖，如果要從第一證券將錢匯回台灣，請選擇"現金轉移\從第一證券提款\匯款"，點擊"國際匯出款授權表格"下載PDF檔案，填寫你在台灣的銀行資料後，拍照Email給cashier@firstrade.com即可。

如果是要匯款到第一證券，就選擇"現金轉移\存款至第一證券\銀行匯款"，點選下方的"國際"，網頁就會顯示匯款給第一證券的銀行資料，將這一頁抄下來或印出來拿去台灣的銀行進行匯款即可，注意，匯款時一定要在匯款附言確實填寫你的第一證券帳戶號碼8碼與你的英文全名，否則這錢會不知道要算到誰的帳上。

如果你不是要從海外匯款，而是要從別的美國券商將資產轉移到第一證券，那麼你就需要選擇"資產轉移"，可以使用第一個項目轉移全部資產過來，或是第二個項目轉移部份資產過來，轉移部份資產會需要先下載並填寫"轉入帳戶資產表格"的表單，填寫好後由這裡上傳。

交易費用

在選單「客戶服務\交易費用」裡可以查看所有的交易費用，譬如你可以看到在第一證券買賣股票、ETF、期權、與共同基金都是免費。

從第一證券匯款回台灣的手續費是 US$35，將第一證券的資產全部轉移到其他美國券商的手續費是 US$75，如果只轉移部分現金的話是 US$55，每轉移一檔股票的費用是 US$50。

各式表格

在選單「客戶服務\表格中心」裡可以找到各式各樣的表格，如果你有需要填寫甚麼表格，可以到這一頁來找找看。

交易

在第一證券裡要進行交易非常簡單，你不用特別到交易的頁面，直接在網頁下方就一直會有個快速交易的功能，你只要在下面浮動的視窗裡輸入股票代號後按GO就可以取得目前報價，右邊有一個上下的箭頭可以展開或收合交易視窗。

接著在下方選擇交易種類(買進/賣出)，然後輸入股數與價格，你也可以直接點上方的出價或要價，該價格就會自動填入限價欄位裡，然後選擇你的價格跟交易有效日期，最基本的就是用限價買進或賣出，他就會成交在你設定的價格，如果你急著趕快成交，不在意成交價格比目前成交價高一點或低一點，你也可以選擇市價，有限期限可以選擇只有當天有效，或是90天內都有效，然後按下"下單"就可以了。要注意你的總價不能超過現金購買力的金額，你可以先按"檢視"檢查看看。

你若想交易選擇權，可以點擊報價右邊那個藍色連結的圖示，就會出現下方的畫面。你先選擇你想交易的期權到期日，然後點選你想要交易的價位，資料就會帶進下方的交易欄位，然後請選擇你的訂單類別，看你是要買進還是賣出，然後要下多少合約，美股的選擇權1個合約是100股股票，如果你是要賣賣權(Sell Put)，你要確定你有足夠的現金可以當保證金，譬如畫面中如果要賣1個合約(台灣的1口) 52.5元的賣權，就會需要US$5,250元保證金，到期歸零可收的權利金是3.7元，100股就會是370元，實際金額算法可以另外搜尋研究，然後確認你的價格按"下單"就完成了。

如果52.5元的賣權到期後股價高於52.5元，該筆選擇權價值會歸零，你可以收到370元的權利金，如果股價低於52.5元，你可以賠權利金，又或是執行交易，以保證金5,250元取得100股的AMD股票。

詳細報價

下方就是「詳細報價」網頁的截圖，這裡可以看到許多個股的資訊與財務資料，這邊就留給你自行研究了。