2020/3/1

2021.03月更新 美國嘉信【開戶流程、匯款、簽帳卡、交易圖文紀錄】(Charles Schwab open account)



完整線上開戶流程、簽帳卡申請、交易介面介紹

(2021.03 網友分享,目前Cash Award是還有的,淨存款USD$ 50,000~99,999,須在存款前先向客服登記才會納入資格,另外開戶到完成開戶目前看來約需2週時間,不會特別電話來進行開戶確認,但另有網友詢問中文客服,卻得到Cash Award已於去年就截止了,請今年有收到Cash Award的網友可以留言分享喔。

有網友表示,目前Debit Card要入金後才回寄送, 因為之前很多人申請後沒有入金, 帳戶被終止造成浪費) 

(2021.02 網友分享,目前台灣人開戶可以不用提供護照,只需要提供身分證與駕照) 

(2020.12 Schwab International Cash Award 海外匯款的獎勵活動已經結束了) 

(2020.11 補充嘉信股價通知設定說明與中文客服電話)

(2020.08 補充嘉信匯款回台的操作教學)

(2020.07 更新W-8BEN表單流程與其他細節更新。)

(2020.05 更新,申請嘉信現金境外基金,可以讓您的嘉信證券帳戶閒置現金獲得比0.01%高的利息。)


雨果原本是使用Firstrade交易美股,後來知道嘉信(Charles Schwab)也開始免交易手續費,又有零手續費的全球簽帳卡(含提款功能) Visa Debit Card,於是就興起了在嘉信再開一個戶頭的想法,剛好可以把用ETF存退休金的資金跟個股操作的資金分開兩個帳戶,以下是個人申請嘉信Charles Schwab的開戶流程紀錄

雨果申請的是海外個人投資帳戶,如果你是想申請公司戶或是聯合帳戶,請自行調整,若你有美國身分,你不適合在這一頁提出申請。


本文主要分為幾大內容:

【證券開戶】
【填寫W-8BEN申報表】
【Visa Debit Card 簽帳卡申請方式】
【申請現金境外基金】
【開通電話內容】

同時可參考「嘉信 Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請與開卡方式

也可以先看一下嘉信的下單交易教學說明:「嘉信網頁下單交易教學 (Schwab trade instruction)」與「嘉信股價通知設定 (Schwab alert setup)」。


需要先準備的文件及資料:
  • 護照照片(含簽名頁),文件簽名時請與護照簽名相同。有網友分享,台灣人開戶可以憑身分證即可,不需要提供護照了。
  • 身分證正反面,替代地址證明文件,若有水電或電信費帳單就直接用帳單即可。
  • 住家英文地址【地址中翻英
  • 公司英文地址【地址中翻英
  • Summary of Agreements,這個檔案可以先列印出來簽名,申請時就可以直接上傳。
  • 想辦ATM提款卡的也可以先把申請文件列印出來

以上文件需要拍照上傳到電腦,申請的最後步驟會需要上傳這些文件照片,照片檔案大小不能超過2MB,所以請記得稍微縮圖。




【開始進行開戶】



文件都準備好之後,開啟進入「註冊頁」,以下請依序進行操作。

第一頁請在欄位裡點選「Taiwan」,國家是依照第一個字母排序。





接著選擇「個人帳戶 (Individual Account)」,按「Continue」。






點擊右下角的「No, I'm new to Schwab」按紐。






這一頁要填寫個人資料,分別依照圖片欄位填寫「名字」、「姓氏」、「Email」、「國籍」、「出生年月日」。

政府文件請選擇「護照 Passport」,ID Number 填寫護照號碼,「Expiration Date」填寫護照到期日,發行國家請選「Taiwan」。






這一頁要輸入登入帳號資訊,請依欄位填寫登入ID、密碼、安全檢查題、答案,安全檢查題的意思請參考下表翻譯。

但需要填英文,如果真的不知道如何回答,建議可以隨便選一個題目,答案設定一個你知道或固定的檢查題答案,兩者不必有關連,譬如答案欄位裡寫"住家電話號碼"、"自己的英文名"、"身分證字號",甚至寫"I do not know"也可以,你自己記得就好。






這一頁要繼續填寫個人資料,分別依序填寫「英文街道」、「城市」、「郵遞區號」、「國家」、「手機號碼」、「國碼886」、「手機號碼」,最下面的選項「你想用你的合法地址收取郵件嗎」選"Yes"。

英文地址的部份,區域應該是寫在街道的欄位,但因為字數太長,所以改放到跟City在一起也可以。





這一頁要填寫就業狀況,「Employment Status」分成以下幾項
  • Employed:受雇在職
  • Self-Employed:自營商
  • Student:學生
  • Homemaker:家庭主婦
  • Retired:退休
  • Not Employed:待業中
職業(Occupation)請參考下表翻譯,然後填寫「公司名稱」、「公司地址」、「年薪多少美元」、「可投資的流動資產多少美元」,然後 Next 進入下一頁。

在帳戶開通電話裡可能會確認你的公司資料,請不要講錯。







這一頁的兩個選項請勾選"No",按 Next 進入下一頁。





這一頁要問你的資金來源與投資目的,建議照畫面裡選擇即,比較簡單,你的選項內容也要記得,電話中可能也會被問到。





此頁要選擇需要的帳戶功能,請依你的需求勾選,最基本的要選擇第一項證券交易「Trading Services」,如果你有需要進行融資交易或是選擇權交易,請勾選第2或第3項,然後按 Next 進入下一頁。





若你有勾選選擇權(Options Trading),這一頁要讓你勾選你需要的選擇權操作方式,下方要繼續填寫「婚姻狀況」、「小孩人數」、「家庭資產」、還有對股票與選擇權的熟悉度與經驗,請參考圖片依個人狀況填寫。





請勾選同意所有條件,按 Next 進入下一頁。





這一頁要你下載「Summary of Agreement」列印出來並簽名拍照上傳,如果你已經準備好文件了,這一頁就可以直接按Next進入下一頁,建議還是點一下連結下載PDF檔案,比對一下跟你手上的文件是否一樣,因為嘉信可能會換連結或檔案內容。





「Summary of Agreement」可以先在PDF檔案上打上"Print Name"跟"Signture Date"在列印出來,最後在"Signature"的地方用筆簽名即可,簽名請跟護照上的簽名一樣。





這一頁要上傳已經準備好的身分文件,總共有三個檔案要上傳,請依序上傳。

  • 護照照片
  • 身分證正反面(註)
  • 簽名的Summary of Agreement
註:身分證正反面的文件,最好標註因與父母同住,沒有本人名字的帳單可以提供,或是客服打電話來確認的時候,跟客服說明一下,無法提供帳單的原因。如果你是自己住,有自己的帳單,就直接提供水電或電信費帳單即可,只是要證明你確實是住這個地址。

上傳後按 Next 進入下一頁。





看到這一頁表示你已經申請完成帳號了,恭喜已完成第一階段,接著要填寫報稅身分的 W-8BEN 表格,請點擊下方這個連結「Update your W-8BEN form now」。







【填寫W-8BEN申報表】


完成新開戶申請後,點下「Update your W-8BEN form now」,即會開啟這一頁。請點選「中文」,然後按下「立即重新確認」。如果以下步驟有碰到問題,有網友分享可以改用IE瀏覽器就可以正常操作了,也可以改用Edge試試看。



接著您會看到這一頁,要求您登入網站,請按下「繼續信任網站」按鈕。



此時您應該會被自動登入帳戶,需要自行去尋找W-8BEN表單,請點選上方選單的「服務\表格」。如果您沒有被自動登入帳戶,建議您先關閉瀏覽器再重新開啟,回到嘉信網站重新登入。





將網頁捲到最下方,找到這個連結「Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese)」並點擊。



然後點擊第一個連結「Complete the Form Online」 。
(目前似乎暫停了線上簽屬的功能,需要下載PDF檔案填寫送交,表格內容應該跟線上需要填寫的是差不多的)




接著您會開啟這一個視窗,請選擇「個人」,填寫並確認基本細節裡的資料是否正確,這邊系統會自動帶出來,國家選項可能要自己選一下,台灣選項在第12頁。




這邊請在「外國TIN國家」選擇"台灣",國外TIN欄位先不需要填寫。




永久居留地址也會自動帶出,郵政編碼需要自行填寫一下,確認一下資料是否都正確,「是否有其他郵寄地址」如果沒有的話請選「沒有」。




聯繫方式裡的名字與Email也確認一次,並填寫首選聯絡電話,然後勾選「我同意」並按「繼續」。



這裡請記下你的確認碼,最後會需要用到,下面的問題只有在忘記確認碼需要重新查詢的時候才會用到,可以隨便選一個,並填一個簡單好記的答案就好,順利的話不會需要用到,然後按「好」。





這一頁請選擇「W-8BEN」,並按「繼續」。




請依據實際情況填寫,這裡申請的身分應該要填寫不是美國公民,下方的選項應該都要選「沒有」,然後按「繼續」。





接這在這一頁的「國外TIN」輸入台灣身分證字號,然後按「繼續」。




由於台灣與美國並沒有優惠稅務協定,所以請選擇「沒有」,然後按「繼續」。就算您選擇是,也不會在選項裡找到台灣,但如果您是香港或其他國家,就依照自己的實際情況做選擇,譬如中國與美國是有優惠稅務協議的,印象中預扣稅是10%。




這裡不需要提交任何文件,直接按「確認並繼續」即可。





這一頁請逐條打勾,並在最後按「繼續」。




表格填寫即將進入尾聲,請在被簽名的部分輸入你的名字,最好是與前面的名字填寫方式一樣,輸入一開始記下來的確認碼,容量的部分選「實益擁有人/自我」,下方只需要勾選「我確認接受上述聲明」,然後按「電子提交」。




這一頁只需要勾選「電子收件人聲明」裡的「我同意以電子方式接收收件人聲明」,然後按「繼續」。

這一頁設計有點問題,繼續按紐可能會在畫面外,您可以使用瀏覽器的畫面放大縮小功能來找到顯示在畫面外的按鈕。




接著看到這一頁,表示W-8BEN表格已成功填寫完成了,建議下載PDF表格並確認內容是否有誤。


開戶資料填完後,如果急著開戶不想等待,或過程中有錯誤或疑問想直接詢問客服的,可以直接撥打國際電話到美國嘉信詢問。

以下是網友親身經驗分享的國際電話資訊
以下是2個嘉信國際免費電話號碼(須以市內電話撥打,手機無法接通)
  • 「00801-13-6740」:這支電話需透過翻譯人員與英語客服對話。網站還提供另支電話「00801-13-6739」。
  • 「00801-13-6758」:這是中文客服提供的國際免費電話。這個號碼可直接與中文客服對話,不需透過翻譯。開戶相關問題都可得到詳細解答,非常方便。




【Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請方式】



請先登入嘉信網站,到這一頁「Products \ Transfers & Payments」,點擊右下角的「Debit Card」連結。





即可進入這一頁,請點擊「Download and mail an application」下載申請PDF檔案,填寫好後在到「Messages」上傳。



或是「由此連結」直接下載申請表格。

申請表格填寫請參考下圖,依序填寫「嘉信8位數帳號」、「護照全名」,然後勾選「Checks and Visa Debit Card」,勾選每個月預計要提領的次數,最下面的「Print Name」可以先在PDF上打好,再將表格印出來,在兩個欄位上親筆簽名與日期。




將申請表格拍照後上傳電腦,點右上方的「Messages」,然後點「Take me to Message Center」連結。




先點畫面上的「Upload Document」按鈕,在跳出的視窗裡,Subject請選擇「Account Inquiry」,上傳Debit Card申請書,Message裡輸入"I would like to apply the Visa Debit Card.",然後按下面的"Submit"送出文件。




以上就是申請新開戶的完整流程紀錄,所有文件可以一次完成提出申請,雨果從線上註冊後隔2個工作天接到開戶確認電話,過程大約20分鐘,問了很多問題,然後2-3個工作天後帳號就開通了,從線上申請到帳戶開通等待一週,接著開通後正常要在20個工作天內匯款25,000美金進入帳戶,但有網友電話詢問客服,得到的答案是一般個人帳戶在2個月內匯款都可以,雨果是採用資產移轉申請,請參考「2020年從第一(Firstrade)轉移資產到嘉信(Charles Schwab)的流程分享」。之後必須要維持帳戶價值至少1000美金以上,否則可能會被要求關閉帳戶。



有網友表示,目前Debit Card要入金後才回寄送, 因為之前很多人申請後沒有入金, 帳戶被終止造成浪費。

如果你是要從台灣匯款的話,可以在「Accounts\Transfers & Payments \ Routing Numbers」這個頁面找到匯款資訊「International Wire Instructions」,請將匯款資訊抄下來或印出來,到銀行外匯部提供給行員這張匯款資訊,在 For Further Credit To (或備註)的地方填寫你在嘉信帳戶裡註冊的名字還有8位數帳號,這樣嘉信才知道這筆錢是要匯到誰的帳戶裡。

到銀行匯款時,記得要向銀行索取匯款水單並保留好,可當作未來要匯款回台灣時的投資本金證明,而非海外所得。有些銀行可以在匯款當下就取得水單(如國泰世華),有些銀行要隔天才能再去拿水單(如台新銀行)。








嘉信似乎在帳戶開通時就會寄出簽帳卡了,就算還沒有匯款進入帳戶,大概也會在5個工作天左右收到卡片,但還是記得要在2個月內匯入資金,在收到資金完成匯入的確認信後,可以主動透過嘉信的Messages詢問關於資金移轉費用/海外匯款費用的補償。


你可以在信件裡輸入:

Dear

I have a new open international individual account and have done the asset transfer. Will Schwab cover the transaction cost?

I also uploaded a Visa Debit Card application form few days ago. Is the application in processing?

Regards


當晚我就收到嘉信回信如下:


回覆內容表示,Visa Debit Card已經進行處理了,應該會在5-7個工作天寄出。要收到補償費,請提供第一的費用收取證明或截圖。

請你到第一帳戶擷取被收取費用的截圖,然後回到Messages回覆,附上截圖後,在信件裡輸入:

Dear

Thank you for your prompt reply. Please see the attached JPG file for the proof of transfer fee charged by Firstrade.

Regards


過幾天就收到嘉信補償的 USD$55 資產移轉手續費了。




以上就大概完成完整的開戶流程了,並等待收到提款卡,簽帳卡開卡流程請參考下面連結。

嘉信 Schwab Visa Debit Card 簽帳卡申請與開卡方式




【申請現金境外基金】

嘉信帳戶裡的現金可以授權參加一個現金境外基金「Schwab U.S. Dollar Liquid Assets Fund」,帳戶裡的現金可以授權給嘉信幫你投資嘉信自己的境外基金,幣別一樣是美金,所以不會有匯差問題,運用上完全等同現金,如果你要買股票,或是用提款卡領錢,都可以直接操作,不需要做額外動作,如果現金放在嘉信證券帳戶裡,利息利率是0.01%,如果放在境外基金的利息會比0.01%高,取決於美國短期公債利率,建議可在開戶時就一併申請。


申請方式請參考「嘉信現金境外基金 (Schwab U.S. Dollar Liquid Assets Fund)」。





【帳戶開通電話內容】



大約線上註冊後過2個工作天,雨果在晚上10點接到美國打來的電話,是嘉信要做開通帳戶前的資料確認,他們問的問題很多,以下是當時被問的一些問題:
(目前似乎不太會每個帳號都打電話確認開通,也不會問問題,很多人的帳號在申請後就直接開通,可以匯款了)

  • 姓名與Email確認
  • 甚麼時候申請帳號
  • 申請的帳號種類 (個人)
  • 提供的身分文件是甚麼 (護照)
  • 為什麼選擇嘉信開戶 (因為喜歡那張Debit Card)
  • 在美國有沒有收入、地產、或投資 (沒有 )
  • 在美國有沒有其他帳戶 (有一個證券帳戶)
  • 將來會不會將帳戶資金轉到其他帳戶 (不會,頂多跟另一個券商帳戶互相轉資金)
  • 會不會連結其他人的帳戶 (不會,只有自己投資用)
  • 第一筆的資金會從哪裡匯進來 (從另一個券商)
  • 第一筆大概會匯多少錢進來
  • 之後每年預計匯在多少資金
  • 之後每年的資金匯從哪裡來 (由台灣的銀行匯款過去)
  • 投資的資金來源 (存款)
  • 目前的存款主要是來自哪裡的收入 (工作收入)
  • 在嘉信投資的目的是甚麼 (一般投資、存退休金)
  • 過去的交易經驗 (就回答申請表裡填的)
  • 工作內容,在這公司工作幾年了
最近有幾位朋友開戶後都沒有接到電話詢問確認資料,不知道是否因為疫情關係,但確實已成功完成開戶,可以匯入資金了,所以電話確認資料可能是不一定會有的喔。


如果申請後有甚麼問題或疑慮,建議直接撥打客服電話詢問,有中文客服,不用擔心。


成功開戶後,就順便學一下嘉信的下單交易教學說明:「嘉信網頁下單交易教學」與「嘉信股價通知設定」。
還有未來早晚會用到的匯款回台說明:「嘉信匯款回台操作教學


【相關頁面連結】
嘉信海外帳戶註冊頁
嘉信帳戶登入頁
Summary of Agreements
ATM/Debit Card 頁面 (連結已失效)
Visa Debit Card 申請書 

320 則留言:

  1. 感謝您的分享。我最近也想從Firstrade轉到嘉信,就按照大大的步驟下去開戶。目前看起來線上帳戶已經開成功了,現在就差電話詢問了。

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    1. 恭喜,目前因為疫情關係,可能會需要等待比較多天,我前兩個禮拜透過Messages詢問的問題,等了一個多禮拜才回覆。

      不過我個人目前比較喜歡Firstrade的介面,網站速度也比較快。

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    2. 是呀!我個人蠻喜歡Firstrade的介面的,不過考量到嘉信提款不扣手續費,以及以後萬一自己有甚麼意外,我太太要把在家信投資的財產領回來比較容易,所以就想跳槽了 XD

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    3. 完全理解, 一模一樣的考量! 哈哈

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    4. "我太太要把在家信投資的財產領回來比較容易" - 不太明白, 為何會比較方便呢?

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    5. 因為如果不幸離世後, 需要提出文件申請遺產轉移與繳交遺產稅, 因為如果不通知券商, 他們也不會知道帳戶所有人已經不在了, 所以另一半可以在不告知券商的情形下, 利用提款卡慢慢把投資資金從ATM領回來

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    6. 請問電話詢問是全程英文問答嗎

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    7. 如果是開戶, 客服打電話來確認帳戶的話, 會是講中文的

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  2. 請問打來確認的客服人員是使用英文還是中文?
    謝謝!

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  3. 請問護照裡的簽名是簽中文那申請書的簽名是一樣簽中文嗎?
    謝謝!

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  4. 請問整個申請流程中,一定要固定同一台電腦嗎?
    例如:我用家用筆電先申請,再用上班時公司的電腦上傳資料,可以嗎?

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    1. 您好, 我沒有嘗試過, 但是申請帳號時應該是需要一次完成所有步驟, 建議要申請的時候一口氣完成到上傳證明文件的部分, 才會取得帳號, W-8BEN可以之後再補充

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  5. 好讨厌账号里面带数字4 可以再申请一个嘉信新账户吗

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    1. 如果你已經開戶成功, 可能沒有辦法, 相信帳號數字是電腦自動配發的, 客服應該也無法幫你做更改

      除非你跟客服說說看, 看能不能讓你重新申請一次, 看會不會換到一個沒有4的數字, 或是你20天內沒有匯入款項, 可能帳戶就會被取消, 但是也有可能就不能再申請了, 個人是覺得不需要太在意帳戶的數字

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  6. 5/2上網申請,5/7剛剛收到來電,完全沒問問題就說帳戶已開好等匯款,一般都這麼快嗎?

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    1. 來電時間是差不多, 可能還可以更快, 我只等了2個工作天, 但目前疫情因素, 客服處理會比較慢一點, 不過似乎對於開戶的需求有優先處理, 我一個朋友近期開戶時也沒有被問問題, 接著就可以準備匯款嘍

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    2. 錢還沒有匯,debit card已經收到.....。

      我記得他們好像有說一次匯入5萬美金,會回饋300美金,但要扣30%的稅,10萬美金好像更多。

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    3. 喔!! 謝謝分享, 我申請的時候還沒有這樣的訊息

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  7. 請問現在有匯款手續費補助方案嗎?

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    1. 應該還是有的, 開戶後第一筆資金匯入款應該都會有補助, 需要透過Messages提供匯款證明

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    2. 雨果大,這部分是提供臨櫃填寫的電匯單子就可以了嗎??
      還是說要怎麼去填寫表格??

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    3. 你要將電匯單拍照提供給嘉信, 不過嘉信目前似乎沒有100%一定會提供補助

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  8. 請問匯款匯入資金需要外通知對方嗎?通常是多久會匯入帳戶?

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    1. 匯入資金不需要通知對方, 通常1-2個工作天就會入帳了, 我個人的經驗是白天到銀行匯款, 晚上登入帳戶就看到了, 朋友是隔了一天才看到

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    2. 剛好遇到假日,隔天工作日就確認入帳了。。感謝雨果大大。

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  9. 請問收到這封信"You've opened your account. Now it's time to fund it."代表開戶成功嗎?嘉信都沒有打電話過來。感謝回復

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    1. 是的, 應該是已經開戶成功了, 我有聽過幾位朋友最近開戶也都不會有人打電話來確認, 如果不確定的話, 可以主動打客服電話或用Messages寫信去詢問

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  10. Hi Summary of Agreements 連結失效了

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  11. 我已經開戶也入成功入錢了
    請問如果戶口存不夠US25K 會怎樣?
    如果投資了股票仍然當是資金嗎?

    感謝回復

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    1. 他的要求是開戶時必須要存入25K以上, 但之後帳戶價值(現金加股票)只要超過1000美元就可以了, 投資了股票依然是資金的

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  12. 雨果大你好,
    想請教一下,如果開戶時要存入25K
    但台灣這邊的帳戶一定是要我的名字才能匯款嗎??
    若台灣這邊的錢是我老婆的戶頭名下
    轉到嘉信是我的名下
    這樣子的狀況會無法電匯成功是嗎??
    台灣的行員說,怕轉出去對方會收不到

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    1. 邏輯上, 我認為用別人的名字匯款應該不會有問題, 因為大家匯給嘉信的帳號應該都是同一個, 但你的匯款備註會需要寫嘉信裡的帳號跟姓名, 嘉信是依據這個備註資料分辨這筆錢是誰的, 如果你都不寫就有可能會被退回

      但嘉信有沒有要求匯款來源帳號必須要跟備註裡的姓名是一樣的? 這我就不清楚了, 我可以寫信問問看, 或是你可以直接撥打中文客服確認一下

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    2. 收到嘉信的客服回覆, 他是說用別人的帳戶匯款沒有問題, 只要備註寫清楚款項是要進哪個帳號

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  13. 雨果大你好
    想請教一下,入金存入25K,嘉信那邊會另外收匯款手續費嗎?

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    1. 不會喔, 入賬嘉信帳戶不會收手續費, 但是你的匯款銀行會, 可能中轉銀行

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    2. 請問我匯款到嘉信少了26塊,是被中轉行收取的費用嗎?

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    3. 有可能喔, 你在銀行匯款的時候, 行員應該會問你是否要全額到帳

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  14. 謝謝雨果大大的詳細教學,我已經開戶成功了!謝謝你!
    請問你有用到嘉信戶口內 link account 的部分嗎?
    Thanks!

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    1. 你說的link account是指在summary頁面的 add non-schwab account 嗎?
      我有用過一次, 他可以把你在其他券商的持股資料抓進來一起看, 但我覺得太複雜了, 所以又刪掉了

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  15. 請問開戶的電話確認跟客服也都說英文嗎?

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    1. 開戶的電話確認是說中文的, 客服的話要看你撥打的電話, 他有台灣地區的專屬免付費客服電話 00801-13-6739

      Outside the U.S.
      Monday through Friday, 24 hours a day toll-free
      Toll Free International Number
      (Translation services available)
      If you cannot connect toll-free, call 602-355-3408
      Schwab Managed Accounts 800-435-8101
      Schwab Charitable Fund 800-746-6216
      Schwab International +1-415-667-8400
      華語服務 800-662-6068
      Global Investing Services
      (Sunday 5:30 p.m. ET - Friday 5:30 p.m. ET) 800-992-4685

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  16. 請問有人說要開戶20天內匯款進去,可是我因為之前銀行未弄好,現在已過了20天,那我可以照常匯錢進嘉信嗎?會否我戶口已取消?需要致電嘉信確認下嗎?

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    1. 你可以登入帳戶看看, 如果登入正常沒有問題, 匯款應該也沒有問題, 雖然是說20天, 但有沒有這麼嚴格執行就很難說了, 而且現在疫情處理事情都很慢, 未必有空去取消帳戶, 如果有取消你的帳戶, 你應該也會收到通知的

      如果不放心, 建議打個電話確認一下, 順便告知你這幾天會匯錢過去, 台灣匯去美國的到款速度很快的

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  17. 昨晚打去問了,說一般戶口二個月內不匯款都不會取消,還有想問一下收款人地址應該填嘉信的地址對嗎?收款人戶口是填40607595?因我不是去銀行匯很怕會弄錯資料,謝謝

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    1. 謝謝您提供的資訊!
      收款人地址應該是填嘉信提供的收款銀行地址, 戶口是他提供的帳號 40607595 沒錯, 最重要的是, 備註一定要填寫你在嘉信的帳戶全名與帳號ID

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  18. 請問現在網頁說ELECTRONIC W8 FORM not avaliable, 要等佢地SLOVE PROBLEM
    咁我是否要填好FORM先好匯錢過去

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    1. 他們的網站有時候會這樣, 可能隔一段時間或隔天就好了
      若確定帳戶已開通就可以匯款了, W8表格之後隨時可以補填, 兩者不衝突

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    2. W8已經不可在網上填FORM了, EMAIL去問, 俾左份英文FORM
      另外, 想問, 怎樣從嘉信ACCOUNT轉回錢出來

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    3. 我猜應該是暫時性的問題, 我前兩個禮拜還可以線上填寫, 只是新的流程頁面
      轉錢回來, 請到選單的 "Accounts\Transfers & Payments\Send Wire"
      Form選擇自己的帳號, To選擇 "International(USD)" 或是 "International(Foreign Currency)"
      在下方填寫你的收款銀行資料即可

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  19. 感謝,很詳細的文。
    我剛剛在 「Summary of Agreements」簽名時,不小心把日期寫錯了(月和日顛倒),一路走到開戶成功和取得 Account Number 後才察覺,不知有什麼補救措施呢

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    1. 您可以重新簽名, 到Messsages重新submit一次, 月份建議可以寫英文簡寫, 譬如Jul, 這樣就算寫顛倒了也不會認錯喔

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  20. 雨果大,請教一下
    我已經開戶完成,也轉進資金了
    之前申請的時候就有一併遞交debit card申請
    目前還未收到,請問是否有遺漏什麼步驟!?

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    1. 過去經驗, 應該提出申請一個禮拜左右就會收到卡了, 建議你發訊息或打客服去問一下, 我猜有可能是卡在快遞公司那邊

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  21. W-8Ben的表格的電子表單內容似乎更新了,所以沒辦法順利按照雨果大大教學的步驟處理。
    特別是第9點租稅協定那邊,現在的格式好像找不到台灣的選項。
    最後自己摸索了半天目前還是有送出表格,希望能順利。
    謝謝雨果大大詳細的教學唷。

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    1. 謝謝告知, 我再找時間來更新一下, 看來嘉信滿常改的, 連結也常常會不見...

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    2. 我已更新了W-8BEN表單流程,確實整個都改掉了,租稅協定那邊可以直接選"沒有",因為台灣與美國沒有租稅協定,不需要選。

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  22. 謝雨果大分享
    目前開戶成功, 不過卡在W8BEN表單
    點擊"complete the form online"後又跳回 "Update your W-8BEN form now"這個連結的畫面
    然後一直無限迴圈

    求救~

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    1. 抱歉, 我也無法重複嘗試填寫表單, 只能寫一次, 建議你過一段時間再重新登入, 透過連結再試試看能不能正常填寫

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    2. 我也有相同的問題,連續試了幾天依然無解,但是嘉信有email W8BEN 表格要我填寫就是

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    3. 可能他們新改的系統還有問題, 建議先聯繫客服確認一下, W-8BEN表格不影響開戶, 晚一點再提交也沒關係, 或許他們也知道他們的系統現在有問題, 需要暫時先用PDF表格填寫

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    4. 問題解決了,試試解除彈出視窗

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    5. 感謝您的建議!! 原來是彈跳視窗被封鎖啊

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  23. 雨果大您好:
    據我所知好像最低開戶要25,000美金
    請問若一次性的從台灣匯2萬5是否要申報嗎

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    1. 2萬5美金應該會需要到銀行臨櫃匯款, 在臨櫃處理時就會同時完成申報了

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  24. Hi 雨果大你好 我申請完後有收到認證信 (還沒填W8BEN表單)
    想請問認證信的內容 那個 hold 是什麼意思呢?

    Cash and Securities Handling Instructions
    Cash Account
    Dividend and Interest: Hold
    Sale Proceeds: Hold
    Securities: Hold
    Margin Account
    Dividend and Interest: Hold
    Sale Proceeds: Hold
    Securities: Hold

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  25. 依照中華郵政的英文街道名稱,卻不接受,為什麼?No. 8, Aly. 209, Ln. 781, Sec. 3, Hai’an Rd.

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    1. 我猜應該是"Hai’an Rd."那個單引號的關係, 把單引號拿掉就好了, 就寫"Haian Rd."就好

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  26. 感謝大大的幫助.但在填寫W-8BEN時,選擇線上填寫,卻一直回到立即重新填寫的畫面,why?是嘉進的問題嗎?

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    1. 之前有人碰過, 說是瀏覽器封鎖彈跳視窗的原因, 你可以嘗試看看暫時關閉彈跳視窗的封鎖

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  27. 填W-8BEN表格,請問如何解除彈出視窗?

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    1. 您可以到google搜尋'關閉彈跳視窗封鎖', 加上你的瀏覽器名稱, 就可以找到教學了

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  28. 雨果大您好,
    Summary of Agreements的連結又失效了,能否協助更新? 感恩!!

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    1. 網址還可以下載到檔案喔
      https://client.schwab.com/secure/file/P-11431203/DI_Retail_Summary_Page_04072020_1_page.pdf

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  29. 請問申請聯名帳戶,可以申請兩張提款卡嗎?

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    1. 我沒有申請過, 但我之前研究資料的時候, 有看到是可以的

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    2. 申請聯名帳戶的人,需兩位帳戶持有人在申請書簽名,審核後會收到兩張卡

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  30. 謝謝雨果,我按照流程已經成功開通了。$25k 還沒有匯出就收到了 debit card。不知道開戶金額匯到個人的這張卡(16 位 account number)算不算呢?

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    1. 應該是不能匯到那張卡喔, 必須要匯到你的證券戶

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  31. 謝謝分享,我剛開好帳戶,可是我想用其它券商 ach 轉入金額,可是一直無法設定成功,不知版主有沒有這方面的經驗可以分享呢?

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    1. 抱歉, 我沒有使用過ACH轉帳,這一點可能無法幫您解答,建議您可以寫信問一下客服

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    2. 不知道jacky你的設定搞定了嗎?我是剛開好嘉信的帳戶,但是錢在ib的帳戶,也想要設定ach轉帳可以減少費用,所以想請問一下是否可以分享一下,感謝

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    3. jacky是跟哪家券商? 設定ACH會有兩筆小額的試驗存款要確認,會不會是這個沒確認好?

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  32. 請問申請支票和提款卡是不是會扣70美元的手續費,感謝您的回覆

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  33. 請問入金獎勵是否需要先申請? 寫信問客服未收到回覆

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    1. 我在開戶的時候並沒有獎勵金, 我是帳戶轉移完後才提出證明要求要補償手續費, 沒有額外獎勵, 他們的標準也似乎會變, 建議先用客服信問, 對方有回覆才好有個證明可以在匯款後要求, 如果一直沒有回覆或無法等的話, 就賭一把先匯款吧, 在提出申請看看, 記得要附上手續費證明照片

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    2. 謝謝雨果大的回覆, 我終於收到客服來電, 入金獎勵要先經客服申請, 客服會根據你預計的入金金額去申請獎勵帳戶, 申請好後要在45天內入金, 資金存放1年, 獎勵金會扣稅30%, 1年內提領出資金, 獎勵金會被扣回

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    3. 感謝您的分享, 我將您的資訊補充在我的文章裡喔, 感恩!

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  34. 我申請W-8BEN卡在最後頁面縮放也找不到繼續的按鍵,要如何處理

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    1. 可能試著瀏覽器關掉, 再重新申請一次看看, 看網頁是否有恢復正常 (畫面要縮小一點)

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    2. 換過瀏覽器也縮小畫面到50%,依舊找不到「繼續」的按鍵,請問確認電子提交可以勾選同意嗎?,勾選後「提交」按鍵可以按

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  35. 請問,我已經開戶了,到"W-8BEN表格已經過期 – 需要更新",立即重新確認後,打開到complete the form online, 會一直鬼打牆,回到原來的"W-8BEN表格已經過期 – 需要更新"的畫面,我少做了什麼嗎?

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    1. 建議您關閉視窗, 重新登入, 然後依照步驟去找到W-8BEN的表單, 並選擇線上更新

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  36. W-8BEN,我試了關掉瀏覽器,也縮小到50%以下,但還是找不到繼續的按鍵,請問可以將電子提交聲明勾選同意嗎?勾選後提交的按鍵可按

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    1. 電子提交那一頁的兩個項目都需要勾選才可以提交喔

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  37. 請問W-8BEN申請完重新登入, 出現下面訊息是正常的嗎? 謝謝~


    重要預扣稅資訊: W-8BEN

    Our records indicate you are not eligible to complete the W-8BEN form at this time. If you believe you are receiving this message in error, or if you have further questions about the W-8BEN form, please call us at 877-686-1937.

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    1. 不正常喔, 他說你不需要填寫W-8BEN表格, 但海外人士開戶應該都會需要填寫, 除非你不是用台灣的國籍申請的, 或是你具有美籍身分

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    2. 會不會是因為已經填寫好了所以不需要再重複填寫的意思呢??

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    3. 以上是有可能的喔, 如果你不是第一次填寫, 而且3年期限還沒到, 是不需要再填寫的

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    4. 我也有看到一樣的訊息⋯不知道樓主怎麼處理

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    5. 我11月填完,但12月又收到 mail 說 W8BEN 要過期
      想再填一次也出現同樣訊息,不知是否有人有也遇到同樣狀況
      在想線上詢問嘉信客服

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    6. 有確定已經成功填過, 應該就不用再填了, 可以寫信跟客服確認看看

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    7. 跟客服確認後,已更新成功
      網頁無地方可直接查詢是稍微不方便了點

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  38. 請問在嘉信網站可下載即時看盤軟體或app嗎?如果沒有,可否推荐其他?我的手機是安卓系統。

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    1. 請你到google play搜尋 'schwab' 就可以找到APP了, 但他稱不上是即時看盤軟體, 只能算是個下單軟體而已

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  39. 請問在嘉信可買0.5股的股票,邁也可以0.5股嗎?

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    1. 不可以喔, 最低單位是1股, 但可以買入S&P500成分股企業的單一檔零股或最多同時購買 10 檔不同的零股

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    2. 請問美股下單價格怎麼拿捏?因為沒漲跌的限制,又無法盯盤,只能出一個價格放著直到成交嗎?還是大大有好的建議.

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    3. 我自己是在想買的時候, 就是用當下的價格下指定價格的單, 如果價差不大, 可能會直接出bid的價格直接成交, 因為我不是要持有短期的, 不會很在意差一點點的價格, 賣出時也是, 有成交比較重要

      美股有其他的交易模式, 您可以研究看看, 是否有更適合你的方式

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  40. 目前最低維持帳戶金額是1000美金嗎?未來會不會調高?這有推薦連結可以註冊嗎?註冊與開通帳戶不一樣嗎?要在45天內匯款?先註冊而已還不要匯款吧?

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    1. 目前最低維持帳戶金額是1000美金嗎? 是的
      未來會不會調高? 這我無法回答
      這有推薦連結可以註冊嗎? 沒有
      註冊與開通帳戶不一樣嗎? 線上註冊後, 要開通才能匯款下單
      要在45天內匯款? 據其他網友的經驗, 是的
      先註冊而已還不要匯款吧? 開通後才需要匯款

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  41. 您好,現在要開戶時,地區選台灣後選INDIVIDUAL ACCOUNT,下一步之後就跳ERROR CODE:
    Your account is not registered with Charles Schwab International. Please contact us at +1-415-667-8400 or go to Charles Schwab International for more information.
    感覺只能從香港開,香港開就只能寄送正本文件到香港去開戶,無法網路開戶了。
    請問嘉信政策是否有改變?

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    1. 您好, 我剛剛試了一次並沒有碰到您說的問題, 但如果選香港, 則會出現頁面不存在, 不知道系統是不是會判斷上網IP與所選的國家是否相符, 至於嘉信政策是否有改變, 我就不清楚了, 抱歉無法回答您

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  42. 你好~請問下我剛申請好帳號登入時出現了
    (預扣稅的重要資訊︰ W-8BEN表格已經過期 – 需要更新)
    按了重新認證完成 出現了
    (謝謝您審查您的W-8BEN表格。為避免預扣稅款增加,請務必完成您的重新認證。)

    再從新登入帳號還是出現 (W-8BEN表格已經過期 – 需要更新)
    請問要如何解決


    剛剛收到嘉信來信:
    我們從您收到的W-8BEN表格無效。
    請盡快在線填寫新表格。

    請查看以下原因,並儘快在線填寫新表格。

    該表格必須在第3部分中用鋼筆簽名。
    如何填寫新表格。
    登錄您的Schwab帳戶,然後按照提示提交新表格。要獲得幫助,請訪問schwab.com/W8上的Schwab W8資源中心。

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    1. 不確定您碰到的實際狀況,應該重新線上填寫一次W-8BEN表格就好了

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    2. 我有要在重新線上填寫一次W-8BEN表格. 在點選選單的「服務\表格」->找到這個連結「Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese)」並點擊點完後點完後
      反覆出現 (預扣稅的重要資訊︰ W-8BEN表格已經過期 – 需要更新)
      沒有出現W-8BEN表格視窗可以填寫


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    3. Open the PDF - Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese)
      我剛剛登入嘗試, 目前這個選項似乎有問題, 連結已經被取消了, 我目前尚不需要更新, 又無法使用 Complete the Form Online, 抱歉無法幫你嘗試問題, 請你試試看 complete the form online

      請問你是剛申請的新帳戶, 還是已經滿3年需要重新更新呢?

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  43. 雨果大 嘉信有來信給我一個連結下載新的w-8BEN文件需要紙本簽署無法線上簽署,樣式整個不同變的很麻煩

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    1. 你可以對照一下線上填寫的內容, 表格內需要的資料應該都一樣, 要花點時間一筆一筆對應

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    2. 雨果大 w-8BEN後來是使用紙本簽署再把文件上傳才完成
      現在申請新帳號也沒有電話確認資料就直接開通完成可以使用了

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    3. 我覺得線上簽屬W-8BEN的功能應該只是暫時停用, 申請新帳號好像有些會打電話確認, 有些不會

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    4. 照原本方法線上申請還是可以呀,我上禮拜剛開戶有填寫成功囉,沒用到紙本簽署

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    5. Mu, 謝謝您的分享, 不確定scv是碰到甚麼問題

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  44. 你好,
    太謝謝你這麼完整的說明,讓我這個英文很爛的人也開完戶了,
    只是剛全部申請完才發現上傳的水費單據要輸入密碼才能打開,請問該如何補救呢??
    嘉信客服能看得懂中文mail嗎??

    另請問入金補償包括從台灣匯款過去嗎??
    期待你的回復,謝謝

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    1. 你可以用中文, 你也可以透過messages補上水費單據截圖, 他主要要看有名字跟地址的那一頁, 寫信補件過去就可以了

      入金補償包含台灣的匯款, 記得要先寫信過去詢問/申請喔

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  45. 感謝閣下實用的分享,最近看到嘉信有提供機器人理財的服務
    來源: http://hn28082251.blogspot.com/2020/09/schwab-automated-investing.html
    不知道閣下有沒有什麼看法?

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    1. 謝謝您分享的連結, 我看了一下官方網站的介紹, 感覺似乎不錯, 不收管理費與手續費, 又可以依據每個人的風險承受值來建議投資的ETF組合, 似乎是個懶得理財管錢的好方法, 有點類似AOA這類的ETF, 不過沒有過去歷史紀錄可以參考, 無法得知績效如何, 有空可以去研究一下他會建議得ETF清單有哪些

      他另一個功能是, 在退休後也可以設定起始金額與年限, 依據他提供的投資組合, 來得知每個月可以提領的金額, 或是給他你每個月須要提領的金額, 來給你一組建議的投資組合, 可以試試看

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    2. 我本來想深入研究一下這個服務, 想說試用一下看看值不值得專門寫一篇來介紹, 但是第一步就讓我放棄了, 他的各種profolio組合Prepare for retirement, Save for major upcoming expenses (education, health-bills, etc.), Save for something special (vacation, new car, etc.), Build a rainy day fund for emergencies, Generate income for expenses, Build long term wealth這些都是超過55%的fixed income, fixed income主要是投資債券, 而股市最多的占比就只有28%, 其他是分配到貴金屬與現金, 這樣的資產配置組合對我來說是太保守了些, 所以我就沒有繼續進行下一步了

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  46. 入金門檻2.5美,如果先拿到卡,先提款部分會不會扣除入金淨總額呢?

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    1. 您應該是會需要先入金, 才有辦法提款吧, 我認為提款的部分不會從入金淨額裡扣除, 畢竟每天可以提款的金額很有限, 但我並非嘉信官方人員, 無法保證喔, 如果這件事對您很重要的話, 建議您寫客服信去詢問

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  47. 請問雨果大,若是家人直接從他的台灣的戶頭匯款到我的嘉信帳戶,會有贈與稅的問題嗎?(p.s.有超過免稅額)
    因為家人非常擔心會有稅務上的問題,懇請賜教,謝謝!

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    1. 這是個好問題, 老實說我也不清楚, 我想可能可以問一下銀行會如何認定

      還有, 你的帳戶沒有匯款出去的紀錄, 如果未來匯款大筆款項進來, 又無法證明是過去匯出的款項, 也有可能被要求繳所得稅

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  48. 版主,我想請問關於電匯的問題。我目前開戶完成,只差匯款25000元至嘉信。
    目前遇到的問題是,我去台灣的銀行端使用家人的帳戶要匯款至嘉信,台灣的銀行跟我家人說一定要是匯款本人的台灣外幣戶頭VS嘉信的戶頭,否則不予通過;經由我打電話給嘉信客服,客服說不管是誰匯款,他們嘉信都接受。請問我一定要有自己的外幣帳戶才可以匯款出去嗎?
    第二,台灣這邊的銀行換款時,要求我填寫嘉信的地址,是填寫舊金山的那個地址,還是紐約銀行的地址呢?

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    1. 應該是填寫紐約的地址, 他應該是要你寫嘉信的受款銀行地址

      台灣的銀行能不能讓你用家人的帳戶匯款到海外, 以銀行說的為準, 你不需要有外幣帳戶, 你也可以直接用台幣帳戶匯到美國變美金, 台灣的銀行會先幫你換匯的

      如果要先把資金從家人帳戶匯到你的帳戶, 才再匯去美國, 超過220萬會有贈與稅問題, 請自行評估喔

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  49. 請問Debit Card 在台灣只能領台幣嗎?

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    1. 好問題, 可以試試看在台灣的外幣提款機領外幣看看, 或許可行喔

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  50. 就在此刻要從嘉信國際開個人帳戶時,它跳出這段話
    "Your account is not registered with Charles Schwab International. Please contact us at +1-415-667-8400 or go to Charles Schwab International for more information."

    只能從嘉信香港開戶了!?.....QQ

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    1. 有人也碰到同樣的問題, 請問您是台灣人在台灣上線開戶嗎?

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    2. 這問題很多人碰到

      網路上有找到解方,建議用IE瀏覽器開戶就能正常進行下一步

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  51. 感謝您的分享,已經更新完成。

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  52. Informational Business MessagePlease review and provide a complete and accurate phone number so you can be reached by phone or text message from Schwab with time sensitive information regarding your account. To update your phone number please call Schwab at +1-415-667-8400. For Charles Schwab Hong Kong clients, please call +852-21010500.

    帳戶上跳出這個訊息,我的手機好像有錯誤

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    1. 可能就是如他說的, 撥打電話去更新你填寫的電話號碼, 或是先透過messages傳送更希訊息過去看看有沒有用

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  53. 感謝雨果鉅細靡遺的分享以及大家的討論和補充重點,也分享我的開戶心得提供大家,希望有幫助..
    我從11/3~11/8 在一個禮拜內跑完整個開戶流程。因為不想等候,昨天11/17深夜 主動打嘉信網站上提供的24H國際免費電話,經英語客服(透過翻譯)核對身分資料,問過幾個問題後,再轉接中文客服。已經確認文檔齊備,只等審核(大約3天)通過 即可匯款,比預期的快很多。

    **以下是2個嘉信國際免費電話號碼(須以市內電話撥打,手機無法接通)**
    00801-13-6740 ..只要開戶完成 (取得嘉信8位數帳號),登錄嘉信網頁即可找到。這支電話需透過翻譯人員與英語客服對話(有點卡,嘛也通就是..哈哈)。網站還提供另支電話00801-13-6739,但中文客服看不到(不確定),我也打了,是嘉信客服沒錯。
    00801-13-6758..這是中文客服提供的國際免費電話,網站上看不到。這個號碼可直接與中文客服對話,不需透過翻譯,感覺順暢許多。開戶相關問題都可得到詳細解答,非常方便。

    有特別問過客服 關於入金回饋優惠部分,入金5萬美元以上目前還有回饋。會希望(要求)確認第一次匯入金額,並立即幫客戶登記申請,待入帳確認後 再等45個工作天回饋金就會入到你的帳戶。客服特別說明,回饋金視為利息收入,入帳金額為扣掉30%稅金之後的數字。

    我是來給大家信心的,我是年屆60的奶奶,不懂英文,只會一句This is Taiwan. Chinese, Please. 就和客服通上話了,不管是中文或英語客服都很親切溫暖。有大家的幫助 再加上google翻譯大師,前進海外並沒有想像中的難,對於還在忐忑的朋友,我想你需要的只是一點勇氣 加上一顆堅持的心 ; 我可以,你當然也可以 ! 祝福雨果 也祝福大家 投資順利愉快!

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    1. 非常感謝您的分享!! 請讓我將您分享的客服電話補充到文章裡~

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  54. 附上嘉信寄給我的電郵,内容如下..

    感謝您報名參加Schwab國際現金獎。在2021年1月4日或之前,將合格的現金或證券淨存款存入上述帳戶,以在您的帳戶中賺取現金紅利。
    •在$ 50,000到$ 99,999之間進行合格的現金或證券淨存款,您可以獲得$ 200的現金獎勵。
    •進行$ 100,000到$ 249,999的合格現金或有價證券淨存款,您可以獲得$ 300的現金紅利。
    •進行250,000美元至499,999美元之間的合格現金或證券淨存款,您可以獲得600美元的現金紅利。
    •在$ 500,000到$ 999,999之間進行合格的現金或有價證券淨存款,您可以獲得$ 1,200的現金紅利。
    •進行$ 1,000,000或以上的合格現金或有價證券淨存款,您可以獲得$ 2,500的現金紅利。
    我們如何計算淨存款。
    對於施瓦布國際現金獎,淨存款是在您註冊之日或之後存入或轉移到已註冊帳戶中的資產,減去該日期至2021年4月1日從帳戶中提取並轉移出施瓦布的資產。

    當您收到現金紅利時。
    獎金的淨存款將自2021年1月4日開始計算。如果確定已收到合格的淨存款,則嘉信理財將在大約一周內將適當的獎金金額存入該帳戶。

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    1. 我也在差不多時間開戶,最近終於審核通過
      但我詢問客服有無Cash reward的時候,客服回答我目前並沒有(我還未入金)
      想請問...為何會有這樣的差異呢?

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    2. 試試把相關獎勵資訊傳給對方看, 你是問中文客服還是英文客服呢

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    3. 我是由中文網頁登入然後去信息中心聯絡客服的...(想請問這就是所謂普遍的中文客服聯絡方式嗎?)
      雖然我都是用英文詢問對方然後對方也都用英文回覆我啦...
      如果用中文詢問就會由中文客服回覆我囉?

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    4. 「如果用中文詢問就會由中文客服回覆我囉?」應該是, 或是電話詢問也可以

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  55. Dear雨果,謝謝你的撰文,依據你的步驟已申請了開戶及簽帳卡的申請,目前可登錄網站,但是否要等嘉信電話驗測完後,再進行電匯基本門檻2.5萬?登陸後會出現下方文字,請問是否直接在上班時間(美國),致電跟他們窗口詢問?謝謝喔~

    Informational Business MessagePlease review your phone number (s) including country code. If it is incorrect, please call Schwab at +1-415-667-8400 to update your number. For Charles Schwab Hong Kong clients, please call +852-2101-0500.

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    1. 您可以等待對方聯繫, 或是主動致電客服, 建議您先跟對方確認好帳戶沒有問題, 再來匯款

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  56. 請問匯款至嘉信有什麼要關於申報繳稅要注意的地方嗎(自己銀行匯款至嘉信)?在嘉信的所得會直接記錄在海外所得嗎?

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    1. 錢匯到海外, 基本上台灣政府就管不到了
      自己的帳戶匯款至嘉信應該是沒有需要申報繳稅的地方
      在嘉信的所得會直接記錄在海外所得嗎? 這應該也不會, 嘉信不會跟台灣政府甚麼資料, 但是建議你把匯款單留起來, 以後要將錢匯回台灣的時候, 有匯款單單據當作匯出證明, 避免全部的金額都被視為海外所得

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  57. 下單畫面有中文的畫面?

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    1. 有的, 嘉信有中文版的網頁
      https://www.schwab.com/public/schwab/nn/login/login.html?lang=zh-TW

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  58. Dear雨果, 我的帳戶本來說已完成 而且也轉帳成功 但又傳給我個信
    Some information is missing in your application:
    We’ve noticed that your account application is incomplete and that you are missing some supporting client documentation.
    The documents requested are used to verify your identity and place of residence. Please ensure that you have uploaded your documents online via Secure Messaging.

    請問這是甚麼訊息 該如何做呢
    感恩

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    1. 寫信跟對方確認需要補甚麼文件, identity and place of residence, 可能指的是護照或帶有地址的信件證明(也可以用身分證)

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    2. 感恩 您
      這篇真的功德無量

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    3. hi 我也是開戶成功後,隔天就收到這封信,
      打電話跟客服確認了,只要點進帳戶沒有問題,應該就可以使用啦

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  59. 您好 請問您好 請問嘉信能否開2個獨立帳戶?分開屬性操作

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    1. 您好, 抱歉, 這部分我不清楚, 需要詢問客服

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  60. 雨果大大你好,請問如何確認自己的賬戶已經完成W-8BEN?我前些日子開戶完成後在線上就填了W-8BEN,結果過了一陣子又收到了嘉信寄來的紙質W-8BEN表格,不確定是不是要我重新填

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    1. 你只要再去點一次W-8BEN的表單連結即可知道, 如果需要填寫她會告訴你, 不需要填寫會看到以下內容
      Our records indicate you are not eligible to complete the W-8BEN form at this time. If you believe you are receiving this message in error, or if you have further questions about the W-8BEN form, please call us at 877-686-1937.

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  61. 雨果哥你好,想請問目前想從TD轉到嘉信,請教一些問題:

    1.原先在TD所持有的股票,要怎麼移轉到嘉信?

    2.嘉信帳戶審核通過後,若沒有匯入USD25, 000的現金,而是轉入USD 25,000價值的股票,這樣會被取消帳戶嗎?
    先前有詢問過客服,對方回答不會,但不知道有沒有大家知道過這種狀況?
    3.TD帳號的資金,若是真的發生了帳戶持有人不在的情形,那裡面的資金要怎麼才能動用?

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    1. 您好, 您可以參考由第一轉移資產到嘉信的文章, 流程方式應該是差不多, 把第一的資料換成TD就好
      https://hugoinvestmentlife.blogspot.com/2020/02/2020firstradecharles-schwab-transfer.html

      匯入資金2.5萬美金不需要是現金, 2.5萬價值的股票+現金資產即可
      「若是真的發生了帳戶持有人不在的情形,那裡面的資金要怎麼才能動用」這點真的不好說, 正規方式應該是要請家人聯絡TD客服, 進行遺產處理, 會被扣一些遺產稅, 至於有沒有其他更簡單的方式, 就要自己google一下了, 檯面上不好說

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  62. Schwab International Cash Award 這活動已經在2020/12/1結束了

    剛剛打電話,中文客服說的

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  63. 您好 : 請問 簽帳卡是要確定開戶成功再申請??

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    1. 不用喔, 在申請帳戶的時候同時申請就可以了, 在帳戶申請好後, 通常一個禮拜時間就可以收到

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  64. 雨果大想請問一下,如果不懂英文,用嘉信券商會不會很吃力,另外想請問最近才要開戶需要等很久嗎?
    謝謝您

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    1. 嘉信有中文網頁, 不會英文也沒有問題的
      https://www.schwab.com/public/schwab/nn/login/login.html?lang=zh-TW

      過去開戶的經驗大概一個禮拜就可以開通了, 不會需要等太久

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    2. 能不能在這留下中文客服電話,我在他們的網頁上找不到中文免費客服電話,只看到800-836-8668,
      但我用家用電話撥打後,得到空號的回應,我打800-836-8668跟1800-836-8668都是空號,正確的撥號方式是什麼?我碰到的問題是開戶時,期貨選項消失了,想知道嘉信有沒有提供期貨,官網上有看到期貨商品,開戶選項沒出現

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    3. 「00801-13-6758」:這是中文客服提供的國際免費電話。這個號碼可直接與中文客服對話,不需透過翻譯。
      他有台灣地區的專屬免付費客服電話 00801-13-6739
      你可以兩支都試試看

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  65. 您好 : 請問我在註冊頁面 流程到選擇個人帳戶,按繼續後,系統跳出 Your account is not registered with Charles Schwab International. Please contact us at +1-415-667-8400 or go to Charles Schwab International for more information.???
    怎麼會這樣><

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    1. 有網友建議用IE瀏覽器開戶就能正常進行下一步了, 或是清除瀏覽器的cookies試試看

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    2. 您好:用IE 瀏覽可行。可是 到Summary of Agreement這裡不給下載文件,可先NEXT繼續嗎?之後再補?

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    3. 應該是可以的, 但你可以先嘗試把IE阻擋彈跳式視窗的功能關閉, 他可能是要另開一個視窗開啟檔案, 被瀏覽器擋住了, 我文章裡有提供Summary of Agreement的連結可以直接下載

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    4. 雨果哥哥
      謝謝~已有下載了
      本來可以一鼓作氣做完 剛才弄到一半,當機~~><~~晴天霹靂,這樣是下次再從頭來一次就行了嗎?
      我的Summary of Agreement 申請日是今天 ,改天要從新申請開戶會影響嗎? 文件可以塗改嗎?

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  66. 有關稅表問題想請教, 照我所知w8稅是三年更新一次, 請問知不知道每更新一次稅表是否要提供最新的住址證明?

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    1. 應該是不用喔, 我印象中之前更新都是線上按一按就結束了

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    2. 但你的地址如果有需要變更的話, 可能他會要你提供證明

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  67. 請問何謂「擇權(Options Trading」?

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    1. 選擇權(Options,常簡稱OP)又稱為期權,是一種「未來可以用特定價格買賣商品的憑證」。
      和買股票不大一樣,股票很單純就是買和賣而已,而選擇權還要加上時間(到期日)與約定價格(履約價)。

      建議您google一下

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  68. 雨果大想請問一下~嘉信要怎開通盤前盤後交易

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