投資ETF要先看清楚持股明細與規則 (choose the right ETF)

 

投資ETF可說是近幾年的顯學，台股也陸續成立好幾檔ETF，今年上市的ETF銷售量都相當好，但是想買ETF也必須要弄清楚ETF的主題。

譬如台灣50(0050)就是挑選台灣股市前50大權值股，可以最貼近台灣股市大盤走勢，而元大台灣ESG永續(00850)是從富時台灣永續指數裡挑選符合標準的成分股，其中有大約三分之二與0050的持股相同，同時也限制單一持股最高不能超過30%。

又譬如元大高股息(0056)的選股規則是挑選預估隔年配息殖利率最高的前30檔股票，而國泰ESG高股息(00878)則是由符合MSCI ESG指標的公司裡，搭配規劃的條件分數，以過去12個月與近3年平均的年化股息殖利率為標準，挑選殖利率前30高的個股。

近期國泰又推出了5G的ETF，叫國泰台灣5G+(00881)，號稱國內第一檔100%投資台廠5G科技股的ETF，選股條件為台灣5G營收占比大於50%的上市櫃股票，同樣也訂下單一持股不超過30%的規定，而另一檔較早推出的元大全球未來通訊ETF(00861)持股涵蓋全球，號稱軟5G ETF，其投資標的比較集中在美國科技公司，譬如蘋果、台積電、三星、高通、美國電信公司等。後來元大又推出了元大全球未來關鍵科技ETF(00876)，這檔號稱硬5G ETF，主要投資內容是全世界的5G相關硬體商，主要集中在美國與日本，很大比例投資在光電與半導體。

光是想要投資台灣推出的5G相關ETF就有這麼多檔，購買前一定要先弄清楚有興趣的ETF持股內容是甚麼，是否跟自己想投資的領域相關，譬如去年我想投資電動車市場的ETF，就發現有一些已發行的ETF雖然掛名電動車或自動駕駛，但是其持股內容大多是目前的汽車大廠，譬如TOYOTA與通用汽車，但我想投資的是TESLA與其他自動駕駛相關感測器設備的企業，完全不是我想要投資的領域，所以購買ETF之前一定要先看清楚持股成分與選股方法，才不會買錯。